經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 姜鑫 保險(xiǎn)資管公司外資持股比例迎來(lái)放開(kāi)。
12月10日,銀保監(jiān)發(fā)布了《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定(征求意見(jiàn)稿)》(以下簡(jiǎn)稱《管理規(guī)定》)并現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。據(jù)了解,《管理規(guī)定》在《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》修訂基礎(chǔ)上形成。
在明確公司治理,風(fēng)險(xiǎn)管理等具體要求外,《管理規(guī)定》在保險(xiǎn)資管公司股權(quán)監(jiān)管上打開(kāi)閘門:一方面將適當(dāng)降低保險(xiǎn)公司股東總體持股比例上限,另一方面將不再限制外資保險(xiǎn)公司持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司股份的比例上限。
數(shù)據(jù)顯示,截至2021年第三季度末,已有31家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開(kāi)業(yè)運(yùn)營(yíng),通過(guò)發(fā)行保險(xiǎn)資管產(chǎn)品、受托管理等方式管理資產(chǎn)總規(guī)模約18.72萬(wàn)億元。
股權(quán)結(jié)構(gòu)要求放開(kāi)
《管理規(guī)定》在保險(xiǎn)資管公司股權(quán)結(jié)構(gòu)監(jiān)管方面進(jìn)行了調(diào)整。
在股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)上,適當(dāng)降低了保險(xiǎn)公司股東總體持股比例上限,要求境內(nèi)外保險(xiǎn)公司合計(jì)持有保險(xiǎn)資管公司的股份不得低于50%,在明確保險(xiǎn)資管公司是保險(xiǎn)資金核心管理人的同時(shí),為吸引包括境外優(yōu)秀保險(xiǎn)公司和資管機(jī)構(gòu)在內(nèi)的各類股東提供空間。
此前,國(guó)務(wù)院金融委辦公室曾對(duì)外發(fā)布 “取消境內(nèi)保險(xiǎn)公司合計(jì)持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股份不得低于75%的規(guī)定,允許境外投資者持有股份超過(guò)25%”的舉措,而為了落實(shí)這一政策,《管理規(guī)定》不再限制外資保險(xiǎn)公司持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司股份的比例上限。另一方面,設(shè)置境內(nèi)外股東統(tǒng)一適用的股東資質(zhì)條件,不因境內(nèi)外差異而作出區(qū)別對(duì)待,有助于更好吸引國(guó)際優(yōu)秀保險(xiǎn)公司和資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)參與中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展。
目前,在31家保險(xiǎn)資管公司中,有4家為合資背景,分別為招商信諾資產(chǎn)管理有限公司、工銀安盛資產(chǎn)管理有限公司、交銀康聯(lián)資產(chǎn)管理有限公司以及中信保誠(chéng)資產(chǎn)管理有限公司。而隨著金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放政策的不斷推進(jìn),已有外商獨(dú)資保險(xiǎn)公司誕生:友邦分改子獲批,成為國(guó)內(nèi)首家外商獨(dú)資壽險(xiǎn)公司;11月17日,中德安聯(lián)人壽發(fā)布公告稱,收到中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局批復(fù)文件,批準(zhǔn)中信信托有限公司將其所持有的中德安聯(lián)人壽49%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給安聯(lián)(中國(guó))保險(xiǎn)控股有限公司,轉(zhuǎn)讓后,公司將成為國(guó)內(nèi)第二家外商獨(dú)資壽險(xiǎn)公司即將正式誕生。
此外,《管理規(guī)定》還表示,將對(duì)所有類型股東明確和設(shè)定了統(tǒng)一適用的條件,嚴(yán)格對(duì)非金融企業(yè)股東的管理要求。
增補(bǔ)監(jiān)管手段和違規(guī)約束
銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,十余年來(lái),我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)生深刻變化,特別是金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的深入推進(jìn),對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的發(fā)展與監(jiān)管提出了更高的要求。現(xiàn)有保險(xiǎn)資管公司機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)章制度一定程度上存在滯后、沖突、空白等問(wèn)題,亟需修訂完善。
保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司作為保險(xiǎn)資金的核心管理人,已經(jīng)成為我國(guó)金融市場(chǎng)的重要參與者。為了強(qiáng)化保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管,《管理規(guī)定》結(jié)合近年來(lái)的監(jiān)管實(shí)踐和“資管新規(guī)”要求,對(duì)影響保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)都進(jìn)行了全面增補(bǔ)完善,進(jìn)一步強(qiáng)化規(guī)則約束,引導(dǎo)保險(xiǎn)資管公司實(shí)現(xiàn)規(guī)范化運(yùn)作。
具體來(lái)看,《管理規(guī)定》新增了公司治理專門章節(jié)。上述負(fù)責(zé)人表示,結(jié)合近年來(lái)監(jiān)管實(shí)踐,從總體要求、股東義務(wù)、激勵(lì)約束機(jī)制、股東會(huì)及董事會(huì)監(jiān)事會(huì)要求、專業(yè)委員會(huì)設(shè)置、獨(dú)立董事制度、董事監(jiān)事要求、高管兼職管理等方面明確了要求,全面強(qiáng)化公司治理監(jiān)管約束。
風(fēng)險(xiǎn)管理也將作為專門章節(jié),《管理規(guī)定》從風(fēng)險(xiǎn)管理體系、風(fēng)險(xiǎn)管理要求、內(nèi)控審計(jì)、子公司風(fēng)險(xiǎn)管理、關(guān)聯(lián)交易管理、從業(yè)人員管理、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、應(yīng)急管理等方面進(jìn)行了全面增補(bǔ)。
此外,在明確分類監(jiān)管思路,增補(bǔ)監(jiān)管評(píng)級(jí)、違規(guī)記錄、財(cái)務(wù)狀況監(jiān)控等監(jiān)管手段基礎(chǔ)上,進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)發(fā)揮信息披露、外部審計(jì)和自律組織管理作用,引導(dǎo)發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督合力,提升監(jiān)管有效性。
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