財(cái)聯(lián)社7月26日訊（記者 彭科峰）保險(xiǎn)銷售看似門檻較低，但對(duì)高級(jí)管理人員而言，具備相應(yīng)的金融知識(shí)和從業(yè)經(jīng)歷依然必不可少。

7月25日，國家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)披露，永鑫保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司擬任高管柯琮的任職資格被“不予核準(zhǔn)”，其原因和能力不夠有關(guān)。這也是今年下半年，保險(xiǎn)業(yè)首現(xiàn)擬上任高管被監(jiān)管否決的案例。此外，今日據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，年內(nèi)至少有7名銀行業(yè)高管、2名保險(xiǎn)業(yè)高管在上任前被監(jiān)管拒之門外。

能力不夠 這家保險(xiǎn)銷售擬任高管被監(jiān)管否決

昨日，貴州金融監(jiān)管局發(fā)文稱，《關(guān)于核準(zhǔn)柯琮同志高管任職資格的請(qǐng)示》（永鑫發(fā)〔2024〕2號(hào)）收悉。經(jīng)審核，柯琮不符合《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第二十五條“保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件”中第（三）款“具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定”的任職資格條件。經(jīng)研究，決定不予核準(zhǔn)永鑫保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司柯琮任職資格申請(qǐng)。

監(jiān)管作出批復(fù)的具體日期為2024年7月16日。

據(jù)公開資料，永鑫保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司于2013年02月05日在上海市登記成立，是永誠財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司投資組建的子公司。該公司經(jīng)營范圍包括在全國區(qū)域內(nèi)（港、澳、臺(tái)除外）代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品等。

值得注意的是，永鑫保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司曾經(jīng)具備公募基金的代銷資格，這在保險(xiǎn)行業(yè)來說較為罕見。不過，2023年4月，上海證監(jiān)局掛出了注銷永鑫保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的公示，意味著該公司和公募代銷“說再見”。

年內(nèi)至少9名金融業(yè)擬任高管被監(jiān)管局拒之門外

今日，記者查詢發(fā)現(xiàn)，保險(xiǎn)行業(yè)擬任高管被監(jiān)管否決的案例并不多見。今年以來，類似案例也僅有兩例。除了柯琮的案例外，1月9日，國家金融監(jiān)督管理總局蚌埠監(jiān)管分局發(fā)文稱，因?yàn)殚h杰2023年12月19日受到國家金融監(jiān)督管理總局亳州監(jiān)管分局警告和罰款的行政處罰，不予核準(zhǔn)閔杰安誠財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司中心支公司副總經(jīng)理（主持工作）任職資格。

此外，今年被監(jiān)管否決高管任職資格的金融業(yè)高管還包括方瑜芬（擬任浙江開化農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事、副行長）、馬書明（擬任安徽靈璧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司獨(dú)立董事）、張蔓（擬任浙江樂清聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行股份有限公司行長）、楊新順（擬任烏魯木齊農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司獨(dú)立董事）、焦水芹（擬任焦作市馬村區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長）、米洋（擬任河津市龍都村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司行長助理）、高玉杰（擬任黑龍江同江農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司獨(dú)立董事）等7人。

從監(jiān)管部門不予核準(zhǔn)這些金融業(yè)高管上任的理由來看，主要包括擬任高管能力或資歷不符合要求、此前工作期間有重大違規(guī)活動(dòng)需擔(dān)責(zé)、獨(dú)立性不夠等。