經(jīng)濟觀察網(wǎng) 記者 老盈盈 “跨境理財通”2.0版本落地！

1月24日，記者從中國人民銀行深圳市分行獲悉，該行聯(lián)合中國人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局、中國證券監(jiān)督管理委員會廣東監(jiān)管局和中國證券監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局發(fā)布了新修訂的《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務試點實施細則》（以下簡稱《實施細則》）。

2021 年《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務試點實施細則》（即1.0版本）發(fā)布，首次打通了境內外銀行理財產(chǎn)品市場。

“跨境理財通業(yè)務”是指粵港澳大灣區(qū)內地和港澳投資者通過區(qū)內金融機構體系建立的閉環(huán)式資金管道,跨境投資對方金融機構銷售的合資格投資產(chǎn)品，分為“北向通”和“南向通”。

相較于“跨境理財通”1.0 版本，此次2.0版本在投資者準入條件、參與機構范圍、合格投資產(chǎn)品范圍、個人投資者額度等方面均對試點政策做了優(yōu)化升級。

一是優(yōu)化投資者準入條件。調整“南向通”業(yè)務的內地投資者參與條件，新增內地投資者 “近3年本人年均收入不低于40萬元”的可選條件，支持更多大灣區(qū)居民參與試點。

二是適當提高個人投資者額度。將個人投資者額度從100萬元人民幣提高到300萬元人民幣。

三是拓寬業(yè)務試點范圍，增加證券公司參與試點，同時將內地銷售銀行的人民幣存款產(chǎn)品納入“北向通”合資格產(chǎn)品范圍，公募證券投資基金由“R1至R3”擴大為“R1至R4”風險等級（不含商品期貨基金），更好滿足大灣區(qū)居民多樣化投資需求。

四是進一步優(yōu)化宣傳銷售安排，細化明確境內銷售機構、境內合作機構展業(yè)行為規(guī)范，引導金融機構為大灣區(qū)居民提供優(yōu)質金融服務。

總的來看，《實施細則》修訂后，粵港澳大灣區(qū)居民參與“跨境理財通”業(yè)務試點將更加便利，參與渠道更加多元，可購買的理財產(chǎn)品更加豐富。“跨境理財通”業(yè)務試點優(yōu)化也將進一步提升灣區(qū)居民資產(chǎn)配置的吸引力，更好滿足灣區(qū)居民跨境投資和跨境理財需求，有效促進大灣區(qū)民生融合，推動大灣區(qū)建設高質量發(fā)展。