經(jīng)濟觀察網(wǎng) 記者 老盈盈  家族財富辦公室正在受到更多的關注。

3月7日，北京市東城區(qū)立鼎金融與發(fā)展研究院院長、智能財富管理論壇秘書長閆文濤在2024粵港澳大灣區(qū)家族辦公室高質(zhì)量發(fā)展論壇上表示，家族辦公室服務的群體以民營企業(yè)家為主，在百年未有之大變局的背景下，近些年來國內(nèi)經(jīng)濟面臨較大的挑戰(zhàn)，民營企業(yè)在此過程中也遇到了較大的困難。在這樣的情況下，高質(zhì)量的家族辦公室服務對家族企業(yè)具有重要的專業(yè)價值。

閆文濤認為，家族財富的保值增值相較于家族治理、慈善事業(yè)、家族事務等事項，已成為當下家族企業(yè)的核心訴求和優(yōu)先考量。

他同時表示，一方面近些年來各種單一資產(chǎn)都普遍經(jīng)歷了較大的回撤，另一方面，在新常態(tài)下財富快速積累的階段已經(jīng)過去，穩(wěn)健的財富增值保值就成為了高凈值人群的主要訴求。因此，在國內(nèi)資產(chǎn)的配置需求之外，跨境資產(chǎn)配置需求也大增，這也是在粵港澳大灣區(qū)發(fā)展家族辦公室的優(yōu)勢。

國家金融與發(fā)展實驗室財富管理研究中心主任王增武會后在接受經(jīng)濟觀察網(wǎng)記者采訪時亦表示，從全球財富管理市場發(fā)展的角度來看，當?shù)刎敻还芾硎袌龅姆€(wěn)健發(fā)展需要具備兩個基本因素：第一個當?shù)氐闹С至Χ龋诙€是市場的成熟度。

王增武認為，目前粵港澳大灣區(qū)這兩點條件都基本具備了。而且在大灣區(qū)里，投資人全球配置的愿望或者跨境資產(chǎn)配置的訴求是比較高的，如今隨著跨境理財通2.0版的落地，產(chǎn)品更為豐富，成為整個財富管理市場中跨境資產(chǎn)配置比較理想的選擇方式，如果未來在制度上有所創(chuàng)新，整個粵港澳大灣區(qū)財富管理市場將有非常大的發(fā)展?jié)摿Α?/p>

當然，專家們也認為目前中國家族辦公室仍面臨一些挑戰(zhàn)。

閆文濤即表示，中國家族辦公室當下仍處于初級階段，行業(yè)魚龍混雜，人才、制度、規(guī)范還有待進一步提升，在此過程中的政府引導，將促進家族辦公室更加健康高質(zhì)量的發(fā)展。

王增武則認為，中國式家族辦公室面臨的挑戰(zhàn)主要是認知層面上的突破，進而實現(xiàn)金融和非金融服務的綜合。

他同時認為，機遇也是存在的，可通過新質(zhì)生產(chǎn)力賦能中國式家族辦公室。比如，從不確定性交付到確定性交付的轉(zhuǎn)變，可以通過機器學習實現(xiàn)精準預測。另外，也可以結(jié)合數(shù)據(jù)案例制定中國式家族辦公室的評價體系。