實(shí)習(xí)記者 李渡/綜述 4月19日，國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局發(fā)布行政處罰信息，漢口銀行股份有限公司存在包括信貸管理不到位，以貸轉(zhuǎn)存質(zhì)押放貸等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰款485萬元。四名漢口銀行相關(guān)責(zé)任人被給予警告處罰。

國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局行政處罰信息顯示，漢口銀行存在的違法違規(guī)事實(shí)包括：信貸管理不到位，以貸轉(zhuǎn)存質(zhì)押放貸；違規(guī)審批發(fā)放用途不合規(guī)的流動資金貸款；違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放貸款；違規(guī)向四證不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資，且部分資金用于償還本行風(fēng)險(xiǎn)貸款；個(gè)人貸款面談面簽制度執(zhí)行不到位；貸前調(diào)查不盡職，貸款形成損失核銷；應(yīng)收賬款審查不嚴(yán)，貸款形成不良；通過內(nèi)部賬戶違規(guī)操作延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露；通過以貸還貸、以貸收息、利息掛賬緩收等方式掩蓋信貸資產(chǎn)質(zhì)量；以‘換殼’的方式承接債務(wù)，掩蓋不良貸款；貿(mào)易背景審核不嚴(yán)，信用證議付款轉(zhuǎn)存銀行承兌匯票保證金；小微企業(yè)貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不實(shí)；理財(cái)資金間接投資本行信貸資產(chǎn)；貸款管理不審慎，形成不良。

依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則。國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局對漢口銀行做出罰款485萬元的行政處罰決定。

此外，時(shí)任漢口銀行股份有限公司總行營業(yè)部總經(jīng)理董國慶，對該行違規(guī)向四證不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資，且部分資金用于償還本行風(fēng)險(xiǎn)貸款；貸款管理不審慎，形成不良等事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，受到警告處罰并罰款5萬元。

時(shí)任漢口銀行股份有限公司總行風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理譚愛民，對該行貸款管理不審慎，形成不良事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，受到警告處罰。

時(shí)任漢口銀行股份有限公司襄陽分行行長助理程志對該行違規(guī)審批發(fā)放用途不合規(guī)的流動資金貸款事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，受到警告處罰。

時(shí)任漢口銀行股份有限公司恩施分行授信審查部副總經(jīng)理（主持工作）梁啟彬，對該行貸前調(diào)查不盡職，貸款形成損失核銷事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，受到警告處罰。

公開資料顯示，漢口銀行成立于1997年12月，是一家總部位于武漢的城市商業(yè)銀行。現(xiàn)有各類分支機(jī)構(gòu)204家，機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)湖北市州全覆蓋，設(shè)有重慶分行，發(fā)起組建陽新、枝江村鎮(zhèn)銀行。值得關(guān)注的是，2023年12月，漢口銀行股份有限公司原黨委書記、董事長陳新民因嚴(yán)重違紀(jì)違法被開除黨籍和公職。