經(jīng)濟觀察網(wǎng) 記者 老盈盈 9月28日，在“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點開通一周年之際，匯豐發(fā)布的調(diào)查顯示，超過八成參與投資的受訪者有意在未來12個月內(nèi)增加“跨境理財通”投資。被問及如何能增加“跨境理財通”的吸引力時，約四成的現(xiàn)有投資者選擇提高個人投資額度、增加更多中等風(fēng)險產(chǎn)品和引入遠程業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)。有興趣但尚未參與計劃的受訪者則把簡化開戶流程和允許遠程開戶視為主要影響因素。

調(diào)查顯示，在已參與“跨境理財通”的受訪者中，85%的“南向通” 和75%的“北向通”投資者表示有意逐步增加“跨境理財通”投資，其中計劃增幅在5-10%之間的投資者占比最高，南北向比例分別為44%和34%。雖然在增加投資方面較為謹慎，灣區(qū)投資者普遍對“跨境理財通”的投資回報感到樂觀，近乎全部投資者 (98%)都相信有機會實現(xiàn)預(yù)期收益。

這項調(diào)查旨在定期了解大灣區(qū)居民參與“跨境理財通”的需求及投資偏好，主要針對擁有100萬元以上（以當(dāng)?shù)刎泿庞嫞┝鲃淤Y產(chǎn)的群體，共有來自大灣區(qū)11個城市的2000名居民參與了調(diào)查。

匯豐中國副行長兼大灣區(qū)辦公室總經(jīng)理陳慶耀表示：“盡管過去一年市場存在諸多不確定因素，大灣區(qū)投資者對參與‘跨境理財通’仍然興趣不減，反映了大灣區(qū)經(jīng)濟融合正持續(xù)驅(qū)動區(qū)內(nèi)居民的跨境投資需求增長。多數(shù)投資者通過‘跨境理財通’實現(xiàn)了理想的回報，也對投資前景充滿信心。我們預(yù)期，隨著‘跨境理財通’的深度和廣度不斷拓展，將有更多區(qū)內(nèi)居民通過這一機制分享大灣區(qū)發(fā)展紅利。”

調(diào)查同時發(fā)現(xiàn)，多數(shù)受訪者傾向通過 “跨境理財通”做中長期投資。約三分之二的南向受訪者打算進行中期（6-12個月）投資，四分之一會長期持有（1年以上）；北向受訪者打算作中期及長期投資的占比分別為56%及33%。

對于未來一年的投資回報預(yù)期，南北向受訪者中均有七成左右希望年化收益能超過7%，其中預(yù)期收益為7-9%的受訪者比例最高，有超過六成南向投資者預(yù)期能夠?qū)崿F(xiàn)這一區(qū)間收益，高于北向投資者的四成半。而能源、科技、自然資源、生物科技以及醫(yī)療健康是投資者最為看好的五大投資領(lǐng)域。特別值得一提的是，雖然對ESG（環(huán)境、社會和公司治理）投資都感興趣，但南向受訪者（91%）遠高出北向受訪者（72%）近二十個百分點。

調(diào)查還詢問了受訪者資產(chǎn)配置的市場偏好，結(jié)果顯示，香港依然是大灣區(qū)內(nèi)地城市投資者的首選跨境投資目的地，有近九成受訪者選擇；同時，中國內(nèi)地也是最受香港受訪者青睞的跨境投資市場，選擇比例近七成。

2021年9月10日，粵港澳三地同時發(fā)布《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點實施細則》。“跨境理財通”業(yè)務(wù)包含“北向通”和“南向通”，即港澳投資者和大灣區(qū)內(nèi)地投資者皆可通過當(dāng)?shù)劂y行跨境購買對方銀行銷售的合資格投資產(chǎn)品。同年10月18日，人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行在其官網(wǎng)公布了“跨境理財通”首批試點銀行名單，其中包括國有銀行、股份行以及匯豐、渣打、東亞等外資行在廣東省及深圳的分支機構(gòu)；10月19日首筆業(yè)務(wù)落地。

此前，據(jù)經(jīng)濟觀察網(wǎng)記者從銀行業(yè)內(nèi)了解到，“北向通”即港澳居民原來在大灣區(qū)各個銀行分支機構(gòu)有賬戶的，可以在線上開立“跨境理財通”投資專戶，簽訂相關(guān)的協(xié)議就可以購買相關(guān)的產(chǎn)品，但是由于疫情通關(guān)因素，新的賬戶目前還沒有辦法開立，所以該類業(yè)務(wù)的第一批客戶大多都是存量客戶。