經(jīng)濟觀察網(wǎng) 記者 老盈盈  “在跨境理財通的第一個階段主要的參與者是銀行，希望在第二階段，其它的金融機構(gòu)包括券商和第三方銷售平臺也可以參與進來。”針對粵港澳大灣區(qū)金融互聯(lián)互通，10月26 日，瑞銀集團全資子公司瑞銀基金銷售（深圳）有限公司（以下簡稱“瑞銀基金銷售”）總經(jīng)理何秀鴻在其數(shù)字化財富管理平臺“瑞富眾”發(fā)布會上表示。

瑞銀多名高管亦在發(fā)布會現(xiàn)場多次強調(diào)將加大投資粵港澳大灣區(qū)，助力深港金融深度合作。在他們看來，大灣區(qū)是中國發(fā)展最快的地區(qū)之一，而深圳又是大灣區(qū)的重要“引擎”之一。借助政策便利和更大程度的互聯(lián)互通，目前大灣區(qū)人口已超 8600 萬人，GDP 達 12.6 萬億元人民幣（約合 1.9 萬億美元）。

“粵港澳大灣區(qū)人均GDP水平相當(dāng)于中高等發(fā)達經(jīng)濟體的平均數(shù)，這與瑞銀集團服務(wù)于高端精英人群的定位一脈相承。”瑞銀集團中國區(qū)總裁及瑞銀證券董事長錢于軍在媒體問答環(huán)節(jié)表示，在國家全力支持粵港澳大灣區(qū)發(fā)展的背景下，希望看到更多不同類別的外資持牌機構(gòu)參與進來，另外也期待著人民幣走向國際化能先從大灣區(qū)做起；同時，亦期待深交所和香港交易所有更多突破性的跨境合作，瑞銀也非常看好大灣區(qū)的發(fā)展。

瑞銀財富管理亞太區(qū)聯(lián)席主管兼瑞銀香港區(qū)主管及行政總裁盧彩云表示，展望未來，大灣區(qū)內(nèi) 11 個城市將發(fā)揮自身優(yōu)勢，合力推動區(qū)內(nèi)的增長前景。隨著區(qū)內(nèi)更多支持就業(yè)政策的推出，及金融互聯(lián)互通的增強，都會推動大灣區(qū)發(fā)展和經(jīng)濟增長。而且深圳是大灣區(qū)的重心，也是發(fā)展金融科技最重要的基地之一。 也是基于這個原因，瑞銀選擇在深圳服務(wù)大灣區(qū)。

此次發(fā)布的平臺“瑞富眾”背后的主體瑞銀基金銷售成立于深圳市前海。經(jīng)濟觀察網(wǎng)記者查詢天眼查獲悉，其曾用名為瑞銀前海財富管理有限公司（以下簡稱“瑞銀前海”），2022年3月更名為瑞銀財富管理基金銷售（深圳）有限公司；一個月后，更名為“瑞銀基金銷售”。

2021年10月11日，瑞銀前海宣布已獲深圳證監(jiān)局批準(zhǔn)，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，成為繼青島意才之后第二家取得銷售牌照的外資獨資機構(gòu)。工商注冊信息顯示，瑞銀前海成立于2018年2月12日，注冊資本2.06億元人民幣，由UBS AG（瑞銀集團）100%控股，為外商獨資企業(yè)，注冊地在深圳前海深港基金小鎮(zhèn)。

“雖然我們拿的是一個基金銷售牌照，但是我們的定位不是一個銷售平臺，而是一個財富管理平臺，我們還是以服務(wù)為主，銷售只是一個能達成財富管理和財富規(guī)劃的手段，它不是我們跟客戶主要互動的環(huán)節(jié)。“何秀鴻在媒體問答環(huán)節(jié)稱。

何秀鴻進一步解釋，瑞富眾是一個開放的平臺，樂意與不同的基金公司合作。對于產(chǎn)品的引入，則有一個非常嚴謹?shù)亩慷ㄐ栽u估的方法，大概會包括長期投資回報率、基金公司團體投研能力、基金公司經(jīng)理人資質(zhì)、投資理念投資策略等這幾方面。

“在這些基礎(chǔ)上，我們會有內(nèi)部的專家去做評估，最后再上線。當(dāng)然，上線以后，我們也會持續(xù)追蹤整個基金公司，包括它旗下上架的產(chǎn)品，不管是從收益還是相關(guān)的風(fēng)險上，持續(xù)追蹤，確保我們上架的產(chǎn)品是對客戶安全的，能達到客戶預(yù)期的。”何秀鴻稱。

在產(chǎn)品方面，瑞富眾會有比較全面的覆蓋，包括權(quán)益類、固收類，還有一些多元化策略配置的產(chǎn)品，也包括一些互認基金MRF (mutual recognition of funds)，還有一些QDII的產(chǎn)品，讓客戶可以通過這些產(chǎn)品達到分散風(fēng)險的目的。據(jù)何秀鴻介紹，明年初會上架私募基金。