本報記者 周尚伃 見習(xí)記者 于宏

營業(yè)部是券商服務(wù)投資者的首要“窗口”，也是重要的獲客及營銷渠道。近年來，隨著行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐的提速，結(jié)合政策推動及最新戰(zhàn)略部署，在聚焦主責(zé)主業(yè)的背景下，各家券商加大財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型力度，紛紛對旗下分支機(jī)構(gòu)做出新規(guī)劃，裁撤、合并、升級動作頻頻。5月31日晚間，又有兩家券商同時宣布將裁撤旗下營業(yè)部。

多家券商裁撤營業(yè)部

近期，多家券商發(fā)布公告稱將裁撤旗下營業(yè)部。5月31日晚間，財通證券發(fā)布公告稱，決定撤銷上饒龍?zhí)堵纷C券營業(yè)部，該營業(yè)部的原有服務(wù)將由江西分公司承接。同日，光大證券也發(fā)布公告稱，決定撤銷廣州天河北路、廣州琶洲、茂名西粵南路證券營業(yè)部。4月23日，紅塔證券也發(fā)布公告稱，決定撤銷上海靜安區(qū)南京西路證券營業(yè)部、大連會展路證券營業(yè)部。

對于券商密集裁撤營業(yè)部，全聯(lián)并購公會信用管理委員會專家安光勇在接受《證券日報》記者采訪時表示：“此類舉措主要是出于降本增效的考慮，當(dāng)前，在行業(yè)科技賦能的趨勢下，各家券商推出的移動端平臺功能不斷完善，能夠在很大程度上替代線下營業(yè)部的服務(wù)功能。同時，券商獲客渠道逐漸轉(zhuǎn)向互聯(lián)網(wǎng)平臺，線下獲客的難度和成本均有所提高，而維持一個線下網(wǎng)點的運營則需要一定人力物力成本，綜合考慮多方因素，對營業(yè)部數(shù)量進(jìn)行精簡、布局進(jìn)行優(yōu)化是適宜的選擇。”

值得關(guān)注的是，券商對營業(yè)部進(jìn)行精簡優(yōu)化，也是響應(yīng)政策號召聚焦主責(zé)主業(yè)、加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型以提升財富管理能力的體現(xiàn)。新“國九條”明確提出，“推動行業(yè)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)投行能力和財富管理能力建設(shè)”。

《證券日報》記者從券商處獲悉，近日，中國證券業(yè)協(xié)會向券商下發(fā)了《證券公司數(shù)字化能力成熟度指引（征求意見稿）》，并提到，證券行業(yè)屬于輕資產(chǎn)、高智力型行業(yè)，在新發(fā)展階段，數(shù)字化轉(zhuǎn)型為行業(yè)注入新活力，改變證券服務(wù)能力的生成方式、拓展證券服務(wù)能力的廣度和深度，有力提升證券風(fēng)控體系的有效性和系統(tǒng)性以及增強(qiáng)證券服務(wù)體系的適應(yīng)性和普惠性，成為證券公司圍繞主責(zé)主業(yè)做專、做優(yōu)、做精、做強(qiáng)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

當(dāng)前，券商正依托數(shù)字化轉(zhuǎn)型為分支機(jī)構(gòu)注入新的活力，例如，中信建投表示，截至2023年末，公司旗下300多家營業(yè)部全面上線運行一柜通系統(tǒng)，功能覆蓋99%賬戶業(yè)務(wù)，提升了辦事效率。

此外，券商營業(yè)部的展業(yè)情況也是考量券商經(jīng)營實力的指標(biāo)之一。記者從券商處獲悉，中國證券業(yè)協(xié)會近日還向券商下發(fā)了《證券公司2023年度經(jīng)營業(yè)績排名指標(biāo)統(tǒng)計表》和《證券公司2023年營業(yè)網(wǎng)點統(tǒng)計表》，在經(jīng)營業(yè)績的排名指標(biāo)中，其中重要的一項正是“營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)收入”。從這個角度來看，部分中小券商加快裁撤部分經(jīng)營不善、業(yè)績不佳的分支機(jī)構(gòu)，或?qū)⒂欣谠谙嚓P(guān)指標(biāo)排名方面呈現(xiàn)出更好的表現(xiàn)。

加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)

當(dāng)前，券商分支機(jī)構(gòu)數(shù)量眾多，同花順數(shù)據(jù)顯示，截至6月2日，全行業(yè)分支機(jī)構(gòu)合計超12000家。而營業(yè)部、分公司則是券商組織管理架構(gòu)中的重要一環(huán)，面對如此龐雜繁多的分支機(jī)構(gòu)，除了進(jìn)行布局優(yōu)化外，加強(qiáng)經(jīng)營合規(guī)性、提升服務(wù)質(zhì)效也成為券商的重要目標(biāo)。

一直以來，券商分支機(jī)構(gòu)都是監(jiān)管處罰的“重災(zāi)區(qū)”之一，各類違規(guī)問題屢見不鮮。近期，多家券商分支機(jī)構(gòu)收到了監(jiān)管部門開出的“罰單”，在行業(yè)奮進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展以及加強(qiáng)財富管理能力建設(shè)的趨勢下，也反映出加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)管理、持續(xù)推進(jìn)合規(guī)建設(shè)的緊迫性和必要性。

例如，某券商分公司因公司全員合規(guī)管理不到位、公司員工為客戶服務(wù)過程中存在向投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品、使用片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的措辭、推介私募基金產(chǎn)品過程中使用可能誤導(dǎo)投資人進(jìn)行風(fēng)險判斷的措辭等問題被監(jiān)管出具警示函。

還有某上市券商旗下營業(yè)部因存在多項違規(guī)行為被監(jiān)管出具警示函，包括未能及時發(fā)現(xiàn)和嚴(yán)格規(guī)范員工違規(guī)執(zhí)業(yè)行為、投顧業(yè)務(wù)合規(guī)管理不到位、對員工投資行為管理不到位。另外，近日一家券商營業(yè)部投顧人員因在任職期間存在借他人名義持有、買賣股票的行為，以及私下接受客戶委托買賣證券的行為，被監(jiān)管部門給予警告，沒收違法所得18866元，并處以罰款合計15.66萬元。

可以預(yù)見，對于分支機(jī)構(gòu)這一業(yè)務(wù)開展的重要載體，券商需進(jìn)一步加強(qiáng)人才隊伍建設(shè)，強(qiáng)化執(zhí)業(yè)行為管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)健有序。對此，多家券商正積極行動，例如，廣發(fā)證券在各營業(yè)部均設(shè)置了專職及兼職合規(guī)管理人員，確保實現(xiàn)合規(guī)管理的全覆蓋。海通證券的營業(yè)部定期對經(jīng)紀(jì)人招攬和服務(wù)的客戶進(jìn)行回訪，了解經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)合規(guī)情況，并持續(xù)加強(qiáng)對經(jīng)紀(jì)人的合規(guī)展業(yè)培訓(xùn)和規(guī)范執(zhí)業(yè)管理。