經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 老盈盈 6月25日，鄭州銀行（002936.SZ）發(fā)布公告稱(chēng)，近日該行收到中證中小投資者服務(wù)中心（下稱(chēng)“投服中心”）的《股東質(zhì)詢(xún)函》，提及該行2023年度利潤(rùn)分配預(yù)案，擬不進(jìn)行現(xiàn)金分紅和股票股利分配，也不進(jìn)行資本公積轉(zhuǎn)增股本。投服中心對(duì)該行未進(jìn)行現(xiàn)金分紅尚存疑問(wèn)，依法行使股東質(zhì)詢(xún)權(quán)，要求該行詳細(xì)說(shuō)明不進(jìn)行現(xiàn)金分紅的合理性，并說(shuō)明擬采取哪些措施提升投資者回報(bào)水平。

公告內(nèi)容顯示，鄭州銀行2020年至2023年度實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)分別為31.67億元、32.36億元、24.22億元、18.5億元。該行自2019年進(jìn)行現(xiàn)金分紅后，連續(xù)4年盈利但未進(jìn)行現(xiàn)金分紅。截至2023年末，該行母公司報(bào)表中期末未分配利潤(rùn)為149.17億元。

鄭州銀行表示，2023年度不進(jìn)行現(xiàn)金分紅，主要考慮了以下幾方面因素：

一是盈利能力持續(xù)承壓。一方面，面對(duì)復(fù)雜嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，近年來(lái)該行響應(yīng)國(guó)家政策，讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì)，生息資產(chǎn)收益率持續(xù)下降，受息差收窄及信貸投放增速放緩等因素影響，營(yíng)收增長(zhǎng)承壓。另一方面，該行加大撥備計(jì)提力度，加快不良資產(chǎn)處置速度，從而導(dǎo)致?tīng)I(yíng)業(yè)支出呈上升趨勢(shì)。2023年度，疊加外幣資產(chǎn)規(guī)模變化及匯率波動(dòng)對(duì)營(yíng)業(yè)收入的負(fù)面沖擊，該行盈利能力同比進(jìn)一步下降。

二是順應(yīng)監(jiān)管引導(dǎo)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。目前經(jīng)濟(jì)恢復(fù)基礎(chǔ)仍待加固，該行落實(shí)各級(jí)政府決策安排，加大風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置力度，努力降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)對(duì)利潤(rùn)的影響。截至2023年末，該行撥備覆蓋率174.87%，較上年末提升9.14個(gè)百分點(diǎn)。因此，該行順應(yīng)監(jiān)管引導(dǎo)留存未分配利潤(rùn)將有利于該行進(jìn)一步增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，為該行保持經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定提供保障。

三是商業(yè)銀行資本監(jiān)管政策要求日益趨嚴(yán)。近年來(lái)，該行響應(yīng)監(jiān)管要求，加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度，資本消耗增加，資本充足率呈下降趨勢(shì)。截至2023年末，該行核心一級(jí)資本充足率8.90%，較上年末下降0.39個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，自2024年1月1日起，《商業(yè)銀行資本管理辦法》施行，在信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)計(jì)量方法方面，對(duì)房地產(chǎn)業(yè)務(wù)、項(xiàng)目貸款和資產(chǎn)管理產(chǎn)品等的風(fēng)險(xiǎn)暴露計(jì)量更為審慎，進(jìn)一步加大了資本消耗。對(duì)于中小銀行來(lái)說(shuō)，外部渠道補(bǔ)充資本能力較為有限，內(nèi)源性的資本補(bǔ)充是保證資本充足、特別是核心一級(jí)資本充足水平的重要途徑。因此，該行留存的未分配利潤(rùn)將用于補(bǔ)充核心一級(jí)資本，有利于緩解資本補(bǔ)充壓力，提升資本充足水平，以支持該行的業(yè)務(wù)發(fā)展，維護(hù)投資者的長(zhǎng)遠(yuǎn)利益。

為提升投資者回報(bào)水平，該行進(jìn)一步表示，將從三方面努力提升經(jīng)營(yíng)管理能力，完善風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，為投資者創(chuàng)造更大的收益：一是回歸本源，走差異化經(jīng)營(yíng)道路，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和可持續(xù)發(fā)展能力；二是優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)投放結(jié)構(gòu)、投放進(jìn)度、投放利率管控，通過(guò)優(yōu)化負(fù)債期限配置、區(qū)域差異化定價(jià)等措施精細(xì)化管控負(fù)債結(jié)構(gòu)，合理降低付息成本；三是通過(guò)加強(qiáng)核銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理等措施夯實(shí)資產(chǎn)質(zhì)量，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)“降舊控新”并舉，持續(xù)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力。