經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 汪青 三天內(nèi)，工商銀行上海分行因多項(xiàng)違規(guī)行為收到兩張大額罰單，合計(jì)被罰1390萬(wàn)元。

7月22日，國(guó)家金融監(jiān)管總局網(wǎng)站披露的處罰信息公開(kāi)表顯示，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局分別于7月8日和7月10日對(duì)工商銀行上海分行作出行政處罰。

具體而言，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局行政處罰信息公開(kāi)表（滬金罰決字〔2024〕95號(hào)）顯示，7月8日，工商銀行上海分行因四項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰款合計(jì)340萬(wàn)元。

主要違法違規(guī)行為包括，流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重不審慎，貸款資金最終流入資本市場(chǎng)；流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重不審慎，貸款資金最終用于購(gòu)買(mǎi)理財(cái)；以貸收費(fèi)；質(zhì)價(jià)不符。

同時(shí)，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局行政處罰信息公開(kāi)表（滬金罰決字〔2024〕105號(hào)）顯示，7月10日，工商銀行上海分行又因四項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰款合計(jì)1050萬(wàn)元。

主要違法違規(guī)行為包括，理財(cái)資金投向結(jié)構(gòu)化債券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；對(duì)理財(cái)資金投資未盡審慎管理職責(zé)；會(huì)計(jì)處理未真實(shí)反映理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)狀況；對(duì)固定資產(chǎn)貸款授信審批條件落實(shí)不到位。

在落實(shí)“雙罰制”方面，包括時(shí)任工商銀行上海分行副行長(zhǎng)曹琦在內(nèi)的12名相關(guān)人員，因?qū)ι鲜鲞`法行為負(fù)責(zé)，被警告并合計(jì)罰款40萬(wàn)元。

值得一提的是，2023年11月，工商銀行上海分行也曾因超越權(quán)限開(kāi)展經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款業(yè)務(wù)、違規(guī)將不符合條件的企業(yè)授信轉(zhuǎn)授權(quán)至支行，以及經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款授信管理嚴(yán)重不審慎等八項(xiàng)違規(guī)行為被罰740萬(wàn)元，并對(duì)該分行時(shí)任行長(zhǎng)顧國(guó)明等多名有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處罰，其中顧國(guó)明被禁止從事銀行業(yè)工作終身。

除了收到大額罰單外，工商銀行上海分行黨委委員、副行長(zhǎng)徐言峰近日被查。

7月18日，中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐中國(guó)工商銀行紀(jì)檢監(jiān)察組、青海省紀(jì)委監(jiān)委消息顯示，工商銀行上海分行黨委委員、副行長(zhǎng)徐言峰涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，目前正接受中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委駐中國(guó)工商銀行紀(jì)檢監(jiān)察組紀(jì)律審查和青海省西寧市監(jiān)委監(jiān)察調(diào)查。

而就在“落馬”前的7月11日，徐言峰還作為工商銀行上海分行副行長(zhǎng)出席了上海市銀行同業(yè)公會(huì)數(shù)據(jù)治理專(zhuān)業(yè)委員會(huì)在工商銀行上海分行召開(kāi)的2024年上海銀行業(yè)數(shù)據(jù)治理工作交流論壇。

公開(kāi)資料顯示，徐言峰在工商銀行任職多年，先后歷任遼寧省分行業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、本溪分行行長(zhǎng)、遼寧省分行行長(zhǎng)助理等職務(wù)。2015年9月，徐言峰升任工商銀行遼寧省分行副行長(zhǎng)。2022年，徐言峰調(diào)至上海分行任副行長(zhǎng)。