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      清華大學(xué)國家金融研究院院長朱民:我國債券市場發(fā)展滯后

      萬敏2020-12-04 10:29

      經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 萬敏 11月28日,清華大學(xué)國家金融研究院院長朱民在“2020中國金融學(xué)會學(xué)術(shù)年會暨中國金融論壇”的主題演講中表示,我國的“新基建”和“雙循環(huán)”戰(zhàn)略都在推動科技創(chuàng)新的發(fā)展與全面的經(jīng)濟(jì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。在此背景下,金融如何更好服務(wù)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型、支持服務(wù)業(yè)發(fā)展和提高勞動生產(chǎn)率、支持科技創(chuàng)新和大規(guī)模數(shù)字化、滿足居民的養(yǎng)老需求和日益增長的財(cái)富保值和安全,同時,金融業(yè)也在經(jīng)濟(jì)數(shù)字化的大潮中需要實(shí)現(xiàn)自身全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型,是當(dāng)前金融業(yè)面臨的巨大挑戰(zhàn)。

      “我國人均GDP從1978年的人均176美元到今天跨過人均1萬美元的臺階。這是一個特別重要的門檻,跨過人均1萬美元,我國開始走向人均1.25萬美元的高收入國家階段。”朱民認(rèn)為,在中國經(jīng)濟(jì)從人均GDP 1萬美元向高水平階段發(fā)展的過程中,金融必然面臨深刻調(diào)整和變化。

      談及對我國金融發(fā)展比較緊迫的重點(diǎn)工作,朱民提出,第一是構(gòu)建統(tǒng)一、綜合、國際化的國家債券市場,支持科創(chuàng)和數(shù)字化轉(zhuǎn)型。他認(rèn)為,中國發(fā)展科創(chuàng)和支持企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要資本市場直接融資支持。中國金融以銀行融資為主,短期資金多,缺乏能承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的長期資本。

      朱民在發(fā)言中表示,我國已經(jīng)初步建立了結(jié)構(gòu)完整的股票市場,但債券市場發(fā)展滯后。且我國目前債券市場結(jié)構(gòu)不合理,信用債占比1/3,即債券市場總量96萬億,其中銀行間市場55%,證監(jiān)會公司債33%,發(fā)改委企業(yè)債12%。據(jù)2017年的數(shù)據(jù),信用債中65%是國企債。以及,債券市場審批或注冊和管理不統(tǒng)一,交易和清算不同步,既有潛在金融風(fēng)險(xiǎn)也阻礙經(jīng)濟(jì)發(fā)展。當(dāng)前的低利率環(huán)境正推動世界債市進(jìn)入新階段,中國債券納入國際指數(shù)包括富時世界國債指數(shù)WGBI,摩根大通全球新興市場多元化指數(shù)GBI-EM,彭博巴克萊全球綜合指數(shù)BBG等,也在催生中國債市的大發(fā)展。他認(rèn)為,“這是一個百萬億級的大市場,未來可以翻番。”

      朱民建議,加快構(gòu)建全國統(tǒng)一、綜合和國際化的債券市場,并逐漸建立收益率曲線,發(fā)展衍生產(chǎn)品,構(gòu)建資產(chǎn)證券化市場。如此也將帶動評級和會計(jì)、法律制度建設(shè),完善破產(chǎn)重組法律程序等,構(gòu)建國際化債券市場生態(tài)。

      此外,朱民對金融業(yè)發(fā)展還提出了以下看法,包括組建大型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),打造養(yǎng)老保險(xiǎn)第三支柱,為經(jīng)濟(jì)建設(shè)和轉(zhuǎn)型提供長期資本。加快落地央行數(shù)字貨幣,大力發(fā)展區(qū)塊鏈技術(shù),打造數(shù)字化金融基礎(chǔ)設(shè)施,營造金融科技新生態(tài),占領(lǐng)金融科技制高點(diǎn)。構(gòu)建綜合和整體的金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和監(jiān)管體系,為金融開放和金融發(fā)展和穩(wěn)定保駕護(hù)航等。

      在數(shù)字貨幣建設(shè)方面,朱民提出了更具體的倡議,他說,“我們要加快試點(diǎn)央行數(shù)字貨幣,大力發(fā)展區(qū)塊鏈技術(shù),利用央行數(shù)字貨幣落地和發(fā)展區(qū)塊鏈技術(shù)構(gòu)建面向未來的金融新生態(tài)。并據(jù)此試點(diǎn)我國數(shù)字化金融基礎(chǔ)設(shè)施。在此基礎(chǔ)上,大力支持金融科技發(fā)展,探索人工智能等新技術(shù)在金融領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用,全面推進(jìn)金融科技在金融市場、支付清算、風(fēng)險(xiǎn)管理和金融運(yùn)營等領(lǐng)域的實(shí)際場景應(yīng)用。構(gòu)建金融大數(shù)據(jù)平臺。”

      據(jù)公開資料,朱民此前曾先后任職中國銀行副行長,中國人民銀行黨委委員、副行長,國際貨幣基金組織(IMF)副總裁等職位。

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