5月20日，國(guó)金證券在國(guó)金傭金寶APP正式上線基金投顧業(yè)務(wù)——“國(guó)金100”，成為2022年又一家開啟基金投顧業(yè)務(wù)的券商。“國(guó)金100”首批開放了5個(gè)組合策略，并配備“組合策略智能匹配系統(tǒng)”，幫助投資者根據(jù)財(cái)富目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力智能匹配適合的組合策略。

籌備期夯實(shí)團(tuán)隊(duì)建設(shè)

基金投顧業(yè)務(wù)，全稱“公募基金投資顧問業(yè)務(wù)”，指“具備基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的機(jī)構(gòu)接受客戶委托，通過全市場(chǎng)優(yōu)選基金產(chǎn)品，為客戶提供與之匹配的基金投資組合方案，并代替客戶進(jìn)行基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)”的業(yè)務(wù)。簡(jiǎn)言之，就是投資者把資金委托給具有資質(zhì)的基金投顧機(jī)構(gòu)，“全權(quán)委托”配置基金和調(diào)倉。

2019年10月，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》，正式啟動(dòng)基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)。業(yè)內(nèi)預(yù)測(cè)，伴隨公募基金大發(fā)展，基金投顧有望成為萬億級(jí)別的市場(chǎng)，是有志于發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的證券公司必須發(fā)力的業(yè)務(wù)板塊。

2021年7月，國(guó)金證券公告收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具的《關(guān)于國(guó)金證券試點(diǎn)開展基金投資顧問業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的復(fù)函》，獲批基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格。2022年1月，證監(jiān)會(huì)、四川證監(jiān)局正式同意國(guó)金證券基金投顧業(yè)務(wù)開業(yè)。2022年5月，經(jīng)精心籌備，國(guó)金證券基金投顧業(yè)務(wù)正式上線。

在基金投顧業(yè)務(wù)籌備期間，國(guó)金證券在投研能力、資產(chǎn)配置、投資者服務(wù)等多個(gè)板塊完善團(tuán)隊(duì)能力建設(shè)。“國(guó)金100”背靠國(guó)金研究所、資管、財(cái)富管理等跨部門力量，構(gòu)建了從投研、資產(chǎn)配置到投資者服務(wù)的全業(yè)務(wù)支持體系；在投資者服務(wù)層面，“國(guó)金100”業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)注重金融科技與基金投顧的融合應(yīng)用，通過大數(shù)據(jù)應(yīng)用、行為匹配、場(chǎng)景化服務(wù)等方式，讓服務(wù)更匹配、更貼近客戶需要。

四大特點(diǎn)五個(gè)組合策略

國(guó)金證券相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，“國(guó)金100”基金投顧主要有以下四個(gè)特點(diǎn)：一是“體系精選”，“國(guó)金100”建立了五維基金管理人嚴(yán)選和四層基金產(chǎn)品篩選機(jī)制，體系化的嚴(yán)選基金管理人和基金產(chǎn)品作為組合策略的產(chǎn)品池；二是“智能匹配”，通過投資者財(cái)富目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，智能匹配適合的組合策略；三是“專業(yè)投資”，基于公司專業(yè)投研團(tuán)隊(duì)的研究成果，通過具有豐富投資經(jīng)驗(yàn)的交易團(tuán)隊(duì)操作，使組合策略的執(zhí)行更加專業(yè)；四是“全程陪伴”，通過投前、投中、投后全周期陪伴服務(wù)，投資者可以及時(shí)獲得組合策略的運(yùn)作情況及漲跌原因，更加安心。

據(jù)了解，“國(guó)金100”基金投顧已正式上線5個(gè)組合策略，包括“百分添利·貨幣優(yōu)享”、“百分安心·穩(wěn)健理財(cái)”、“百分順鑫·平衡配置”、“百分進(jìn)取·黃金賽道”和“百分超越·行業(yè)明星”，來滿足不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)富目標(biāo)投資者的財(cái)富管理需求。未來，“國(guó)金100”基金投顧還將根據(jù)投資者需求變化，推出更多適合的組合策略。

作為首批深度應(yīng)用“金融科技”的券商，國(guó)金證券早在2014年就推出行業(yè)“1+1+1”財(cái)富管理終端“傭金寶”APP，至今積累了龐大的客群、豐富的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)和精細(xì)的場(chǎng)景服務(wù)能力，為“國(guó)金100”基金投顧業(yè)務(wù)的開展打下了良好的基礎(chǔ)。“國(guó)金100”基金投顧的上線，進(jìn)一步豐富了國(guó)金證券的財(cái)富管理工具箱，讓包括新銳投資者、非專業(yè)投資者、忙碌型投資者等在內(nèi)的客戶有了一個(gè)省時(shí)、省力、省心的服務(wù)。

國(guó)金證券上述負(fù)責(zé)人表示，作為財(cái)富管理服務(wù)的新工具，基金投顧有望重構(gòu)券商的商業(yè)模式和用戶連接體系，讓券商擺脫在基金理財(cái)中的“銷售渠道”這個(gè)單一身份，而成為融合投研、資管、客服等專業(yè)智慧的財(cái)富管理服務(wù)提供者。“基金投顧業(yè)務(wù)的推出，標(biāo)志著國(guó)金證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)邁向一個(gè)新的里程碑，我們將用心做好客戶的專業(yè)陪伴，提供高質(zhì)量的財(cái)富管理服務(wù)，踐行普惠金融使命，為中國(guó)居民創(chuàng)造更多的價(jià)值及更美好的生活愿景。”該負(fù)責(zé)人如是說。