十年春華秋實(shí)，十年踔厲前行

2013年9月29日，中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)正式掛牌成立。作為中國首個(gè)自貿(mào)區(qū)，各項(xiàng)改革在這里先行先試，上海又一次走在了對外開放的前沿，成就矚目。成立十年來，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)充分發(fā)揮金融創(chuàng)新“試驗(yàn)田”作用，協(xié)同推進(jìn)匯率與利率改革、金融市場開放與人民幣國際化進(jìn)程，有效提升了投融資便利化和國際化經(jīng)營能力。

在這塊全新的高水平改革開放“試驗(yàn)田”上，如何積極參與并服務(wù)好自貿(mào)區(qū)建設(shè)？經(jīng)過兩年多的立項(xiàng)、籌備、審批，北京銀行上海自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)管理中心（以下簡稱“自貿(mào)中心”）應(yīng)運(yùn)而生。多年來，自貿(mào)中心始終踐行北京銀行跨境業(yè)務(wù)“出海口”戰(zhàn)略定位，持續(xù)深度參與自貿(mào)區(qū)各類經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)，不斷完善體系架構(gòu)，綜合服務(wù)能力逐步提升。

數(shù)據(jù)顯示，截至2023年8月末，自貿(mào)中心總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)440億元人民幣，累計(jì)為境外企業(yè)、自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)提供貸款230億元，落地信用證340億元，實(shí)現(xiàn)國際結(jié)算量400億美元，有效滿足了中資企業(yè)跨境資金結(jié)算和融資需求，大力支持了實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，積極助力人民幣國際化進(jìn)程。

把握機(jī)遇，自貿(mào)中心應(yīng)時(shí)而生

自2013年9月上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)正式掛牌以來，中國自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)已走過十個(gè)年頭，如今，已形成擁有21個(gè)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)及海南自由貿(mào)易港的“雁陣”，構(gòu)建起覆蓋東西南北中的改革開放創(chuàng)新格局。

十年間，上海自貿(mào)區(qū)堅(jiān)持以制度創(chuàng)新為核心、以可復(fù)制可推廣為根本要求，大膽試、大膽闖、自主改，充分發(fā)揮了開路先鋒、示范引領(lǐng)、突破攻堅(jiān)的作用。其中，上海在深化金融改革、擴(kuò)大金融開放方面先行先試，開展了一系列積極探索，并形成了一批可復(fù)制可推廣的“上海經(jīng)驗(yàn)”。

如何深度參與自貿(mào)區(qū)各類金融改革創(chuàng)新，更好地融入并服務(wù)好對外開放和區(qū)域發(fā)展大局？自上海自貿(mào)區(qū)掛牌之初，北京銀行就把這個(gè)問題提升至戰(zhàn)略高度。2014年2月，北京銀行成立自貿(mào)區(qū)項(xiàng)目推動(dòng)小組，2015年11月，北京銀行自貿(mào)區(qū)分賬核算單元通過中國人民銀行上海總部驗(yàn)收，2016年3月上海自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)管理中心正式成立，同年6月成功發(fā)布“自貿(mào)盈”跨境金融服務(wù)品牌，創(chuàng)新示范效應(yīng)明顯.

2019年8月，臨港新片區(qū)正式起航，明確打造“更具國際市場影響力和競爭力的特殊經(jīng)濟(jì)功能區(qū)”。2020年6月，北京銀行上海分行與臨港集團(tuán)簽署《上海自貿(mào)區(qū)臨港新片區(qū)開發(fā)建設(shè)戰(zhàn)略合作協(xié)議》，雙方以推動(dòng)臨港新片區(qū)發(fā)展成為我國深度融入經(jīng)濟(jì)全球化的重要載體為合作目標(biāo)，努力形成“產(chǎn)金融合、業(yè)務(wù)協(xié)同、技術(shù)創(chuàng)新”的良好合作局面。2021年10月，北京銀行上海臨港新片區(qū)支行正式成立，新片區(qū)支行積極發(fā)揮區(qū)位優(yōu)勢，用好試點(diǎn)政策，為市場主體提供高質(zhì)量低成本的跨境金融服務(wù)，高效支持了臨港新片區(qū)整體改革發(fā)展和產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)建設(shè)過程中，北京銀行牢牢把握新機(jī)遇，深度服務(wù)自貿(mào)區(qū)金融業(yè)務(wù)，自貿(mào)中心發(fā)揮著“創(chuàng)新、服務(wù)、利潤”平臺(tái)的功能。上海分行以結(jié)算服務(wù)為依托，深入開展公司與交易銀行業(yè)務(wù)跨條線聯(lián)動(dòng)，幫助企業(yè)降低融資成本，相繼落地了保函、跨境信用證及衍生業(yè)務(wù)、國內(nèi)證、代付融資等拳頭產(chǎn)品。

自貿(mào)區(qū)是推進(jìn)高水平對外開放，探索對外貿(mào)易跨境投融資的有利抓手。北京銀行積極落實(shí)開放政策，創(chuàng)新探索自貿(mào)金融業(yè)務(wù)，在上海成立上海自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)管理中心，成為北京銀行服務(wù)國家戰(zhàn)略、服務(wù)企業(yè)“走出去”的重要出海口。未來，北京銀行將持續(xù)創(chuàng)新金融產(chǎn)品與服務(wù)，不斷提升跨境業(yè)務(wù)金融服務(wù)水平。

穩(wěn)中求進(jìn)，夯實(shí)基礎(chǔ)謀發(fā)展

上海“出海口”戰(zhàn)略定位和自貿(mào)區(qū)先發(fā)優(yōu)勢為跨境業(yè)務(wù)帶來了得天獨(dú)厚的條件。北京銀行上海分行著力打造跨境業(yè)務(wù)特色銀行，綜合運(yùn)用跨境結(jié)算、貿(mào)易融資及結(jié)售匯衍生等產(chǎn)品組合營銷，提升跨境客戶數(shù)量。多年來，自貿(mào)中心充分發(fā)揮地域優(yōu)勢，全力落實(shí)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)重要指示精神，大力發(fā)展自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)、支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)。

金融開放創(chuàng)新試點(diǎn)是自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的重要內(nèi)容。2016年，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)跨境債券（自貿(mào)區(qū)債券）業(yè)務(wù)落地實(shí)施，豐富了自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)企業(yè)離岸融資渠道。自貿(mào)區(qū)債券是我國債券市場開放發(fā)展的重要嘗試，有助于拓寬離岸人民幣資金的回流渠道，提高國際市場人民幣持有意愿，并通過在岸主導(dǎo)、離岸參與的方式，逐步掌握離岸人民幣定價(jià)權(quán)，打造全球人民幣的價(jià)格形成中心、資產(chǎn)定價(jià)中心和支付結(jié)算中心。

2021年4月，北京銀行上海分行成功落地某全球知名供應(yīng)鏈企業(yè)在上海自貿(mào)區(qū)發(fā)行的離岸債券，成功搭建了全新的投資業(yè)務(wù)渠道。自貿(mào)區(qū)債券是上海自貿(mào)區(qū)推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)的又一創(chuàng)舉，該企業(yè)在上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)發(fā)行離岸債券，既是境外企業(yè)首次嘗試在上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)發(fā)債，也是上海自貿(mào)區(qū)首次嘗試發(fā)行外幣債券。

“隨著自貿(mào)區(qū)債券發(fā)行市場的日趨成熟，自貿(mào)區(qū)債券將成為境內(nèi)企業(yè)借用外資的重要融資工具，吸引大量中資海外債的發(fā)行主體到上海自貿(mào)區(qū)進(jìn)行發(fā)債嘗試。”北京銀行上海分行相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，這次投資也是北京銀行參與的首筆自貿(mào)區(qū)債券投資業(yè)務(wù)。

成立至今，北京銀行自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)管理中心積極參與人民幣國際化建設(shè)，大力發(fā)展自貿(mào)區(qū)債券投資業(yè)務(wù)，穩(wěn)步做大規(guī)模，累計(jì)投放境外、自貿(mào)區(qū)債券520億元，其中人民幣債券投資占比超過10%。數(shù)據(jù)顯示，截止2023年8月末，在人民銀行通過分賬核算單元的中資銀行系統(tǒng)內(nèi)，北京銀行外幣債券投資規(guī)模排名第2 ；人民幣債券投資規(guī)模排名第 7。

數(shù)字驅(qū)動(dòng)，創(chuàng)新引領(lǐng)提效能

黨的二十大報(bào)告指出，要堅(jiān)持以推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展為主題，高質(zhì)量發(fā)展離不開高質(zhì)量金融，加快金融科技技術(shù)的創(chuàng)新與應(yīng)用，促進(jìn)金融科技更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，是實(shí)現(xiàn)中國式現(xiàn)代化的重要途徑。隨著科技賦能金融發(fā)展的持續(xù)深入，金融科技逐漸從支撐業(yè)務(wù)的生產(chǎn)工具變革為業(yè)務(wù)創(chuàng)新原動(dòng)力，徹底改變了商業(yè)銀行服務(wù)、運(yùn)營和營銷的邊界，推動(dòng)了商業(yè)銀行由內(nèi)而外全面改革，加快向數(shù)字化銀行轉(zhuǎn)型。

自今年以來，針對自貿(mào)區(qū)政策變化快，創(chuàng)新業(yè)務(wù)多等特點(diǎn)，北京銀行上海分行在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面持續(xù)發(fā)力。5月末，在分賬核算項(xiàng)下網(wǎng)銀端原有六大功能基礎(chǔ)上，新增上線了大額外幣現(xiàn)匯跨境匯出、跨境人民幣匯出、全量跨境匯入?yún)R款等新功能，實(shí)現(xiàn)了自貿(mào)業(yè)務(wù)流程優(yōu)化和再造。

注重?cái)?shù)字化營銷是創(chuàng)新引領(lǐng)、提質(zhì)增效的重要保障。自貿(mào)中心著力打造精準(zhǔn)營銷、業(yè)務(wù)整合、渠道運(yùn)營、數(shù)據(jù)收集等四種能力，例如，自貿(mào)中心針對重點(diǎn)客戶實(shí)施管理驅(qū)動(dòng)營銷，對重點(diǎn)客戶金融數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)簽化后進(jìn)行考核和督導(dǎo)的錨定，再借助數(shù)據(jù)策略開展?fàn)I銷驅(qū)動(dòng)，從而構(gòu)建數(shù)字化指揮鏈。此外，還積極優(yōu)化產(chǎn)品迭代方案，按照客戶畫像，打造個(gè)性化、差異化金融產(chǎn)品方案。

注重?cái)?shù)字化賦能外匯負(fù)債業(yè)務(wù)，以提升流動(dòng)性水平。在美元持續(xù)加息、外幣流動(dòng)性緊張的市場形勢下，自貿(mào)中心積極聯(lián)動(dòng)系統(tǒng)內(nèi)分行，發(fā)力拓展存款客戶，補(bǔ)充外幣流動(dòng)性。同時(shí)，推進(jìn)網(wǎng)銀功能更新，便利客戶國際結(jié)算，獲取較低成本的結(jié)算賬戶外幣沉淀資金；通過上線外幣協(xié)定存款等跨境產(chǎn)品，提供有競爭力的外幣活期存款利率撬動(dòng)銀企合作，提升自貿(mào)區(qū)分賬核算單元外幣負(fù)債規(guī)模。此外，還通過網(wǎng)銀外幣定存及通知存款優(yōu)化項(xiàng)目，進(jìn)一步挖掘存量、開拓增量存款客戶資源。

未來，上海分行將持續(xù)貫徹“數(shù)字京行”戰(zhàn)略體系，牢固樹立“一個(gè)銀行（One Bank）、一體數(shù)據(jù)（One Data）、一體平臺(tái)（One Platform）”的理念，改變思想觀念，改變思維模式，改變打法戰(zhàn)法，改變組織陣型，加大系統(tǒng)優(yōu)化建設(shè)工作，堅(jiān)持電子化、線上化思路，為企業(yè)跨境經(jīng)營提供優(yōu)質(zhì)便利的數(shù)字化金融服務(wù)。

勇立潮頭，業(yè)務(wù)開拓譜新篇

作為中國率先成立的自貿(mào)區(qū)，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)承擔(dān)著在新時(shí)期為全面深化改革和擴(kuò)大開放探索新途徑，形成可復(fù)制、可推廣經(jīng)驗(yàn)的重任。十年來，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)持續(xù)深化金融領(lǐng)域開放創(chuàng)新，在金融制度方面多有建樹，金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)功能顯著增強(qiáng)，發(fā)展成為名副其實(shí)的新政策、新機(jī)制的國家級“試驗(yàn)田”。

依托自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融改革的政策紅利，自貿(mào)中心積極開展高水平對外開放新探索，打好產(chǎn)品“組合拳”，不斷取得新突破、積累新經(jīng)驗(yàn)，助力北京銀行自貿(mào)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。

近年來，綠色發(fā)展作為構(gòu)建以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局中的關(guān)鍵一環(huán)，成為支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展的重要手段。值得一提的是，自貿(mào)中心在實(shí)踐綠色金融創(chuàng)新方面取得了巨大突破，積極貫徹銀保監(jiān)會(huì)《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引的通知》文件要求，投資落地區(qū)內(nèi)央企首筆綠色債券業(yè)務(wù)。

2023年3月，自貿(mào)中心成功投資某大型央企三年期高級無抵押綠色自貿(mào)區(qū)離岸債，募集資金全部用于穆迪綠色框架下用途，獲得了中資企業(yè)在穆迪SQS2綠色框架評分的最好成績。發(fā)行當(dāng)日，全場最高投資規(guī)模近30億元，全場倍數(shù)接近3倍，參與投資人有浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行、華夏銀行、上海銀行等。最終，北京銀行所投2億元人民幣獲得滿配。

2014年，上海黃金交易所國際業(yè)務(wù)板塊正式啟動(dòng)，黃金市場對外開放邁出堅(jiān)實(shí)步伐。自貿(mào)中心搶抓政策機(jī)遇，著力開拓創(chuàng)新資金渠道，發(fā)展國際板黃金交易。2022年伊始，北京銀行成功獲批上海黃金交易所國際板詢價(jià)做市商資格，成為首批8家做市商之一。2023年6月26日，自貿(mào)中心落地首筆對證券自貿(mào)分公司黃金國際板交易，交易數(shù)量600KG，成交金額2.68億元。截至目前，自貿(mào)中心累計(jì)達(dá)成國際板黃金交易6.58噸，成交金額27.55億元。

與此同時(shí)，自貿(mào)中心不斷升級服務(wù)功能，拓展交易對手，爭獲各項(xiàng)資質(zhì)，包括上海黃金交易所國際板A類會(huì)員、發(fā)行和投資自貿(mào)區(qū)同業(yè)存單、全國銀行間債券市場自貿(mào)分賬核算單元準(zhǔn)入、中國外匯交易中心外幣拆借會(huì)員、中國外匯交易中心外幣對市場首批會(huì)員等。此外，還積極拓展同業(yè)交易對手達(dá)60家，遍布新加坡、悉尼、倫敦、盧森堡、迪拜、中國香港、中國澳門等全球多個(gè)國家和地區(qū)，以實(shí)際行動(dòng)踐行人民幣國際化的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。

踔厲奮發(fā)，服務(wù)“走出去”“引進(jìn)來”

自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的主要任務(wù)和措施是加快政府職能轉(zhuǎn)變，擴(kuò)大投資領(lǐng)域開放，推進(jìn)貿(mào)易發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，深化金融領(lǐng)域開放創(chuàng)新，完善法制領(lǐng)域的制度保障。自2013年起，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)從早期聚焦金融開放，到推動(dòng)人民幣國際化、利率市場化、外匯管理體制改革，再到加快融入全球化和國際金融市場，金融開放進(jìn)入新發(fā)展階段。

多年來，北京銀行持續(xù)深度參與自貿(mào)區(qū)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)貿(mào)易和投資便利化實(shí)踐，落實(shí)金融業(yè)對內(nèi)對外開放要求。其中，在擴(kuò)大開放方面，自貿(mào)中心積極服務(wù)于中資“走出去”和外資“引進(jìn)來”。北京銀行作為全國最大的城市商業(yè)銀行，支持國家高水平開放，為大型國企境外子公司發(fā)放流動(dòng)資金貸款。自成立以來，自貿(mào)中心將支持中國優(yōu)質(zhì)企業(yè)參與“一帶一路”建設(shè)為己任，在自貿(mào)平臺(tái)上滿足全緯度的業(yè)務(wù)需求。

“比如，我們曾積極為某大型國企集團(tuán)在海外推進(jìn)生產(chǎn)基地、貿(mào)易平臺(tái)建設(shè)提供融資服務(wù)。”自貿(mào)中心相關(guān)負(fù)責(zé)人在談及具體案例時(shí)介紹說，為支持該集團(tuán)在南非的項(xiàng)目，自貿(mào)中心接受了南非政府部門的現(xiàn)場考察，以專業(yè)態(tài)度和靈活方案贏得考察團(tuán)的認(rèn)可與肯定，最終向其境外子公司發(fā)放了4000萬美元流動(dòng)資金貸款，為其在“一帶一路”戰(zhàn)略下的國際合作新模式提供了金融支持。

2017 年初，北京銀行積極參與某央企為國家糧食安全而進(jìn)行的海外并購，自貿(mào)中心與北京分行兩地協(xié)同，貸款從上報(bào)到放款僅用了短短兩周時(shí)間，一次性向央企海外項(xiàng)目公司發(fā)放了 7 億美元貸款，創(chuàng)下北京銀行成立以來單筆最大金額外幣貸款記錄，生動(dòng)踐行了北京銀行企業(yè)社會(huì)責(zé)任。

百舸爭流，奮楫者先。建設(shè)十年來，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)發(fā)揮了制度創(chuàng)新的“頭雁”效應(yīng)，打造了開放發(fā)展的生動(dòng)樣板，推動(dòng)了重大戰(zhàn)略的深入實(shí)施。北京銀行上海分行始終牢記初心和使命，沿著來時(shí)的路，不斷探索創(chuàng)新，踔厲前行。展望未來，上海分行將全力服務(wù)國家戰(zhàn)略，立足自身優(yōu)勢，緊貼上海發(fā)展脈搏，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，以專業(yè)、創(chuàng)新、高效的自貿(mào)品牌底色完善產(chǎn)品體系，并在發(fā)揮自貿(mào)聯(lián)動(dòng)樞紐作用、提升跨境金融供給等方面進(jìn)行更多有益探索，奮力推進(jìn)國家自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)在北京銀行的生動(dòng)實(shí)踐，為北京銀行走好“二次創(chuàng)業(yè)”之路貢獻(xiàn)應(yīng)有的力量與擔(dān)當(dāng)。