經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 胡艷明 《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《金控辦法》）即將在11月1日正式施行，誰(shuí)需要申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司？

在《金控辦法》的第六條中，對(duì)擬申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司的企業(yè)所控制金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模或受托管理規(guī)模進(jìn)行了要求。對(duì)于資產(chǎn)規(guī)模未達(dá)要求的企業(yè)，是否無(wú)需向央行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司？此前，接受經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者采訪(fǎng)的業(yè)內(nèi)人士對(duì)此有不同的理解。

在10月14日央行舉行的三季度金融數(shù)據(jù)發(fā)布會(huì)上，央行宏觀審慎管理局副局長(zhǎng)趙先信在回答經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者提問(wèn)時(shí)表示，《金控辦法》從宏觀審慎管理的角度出發(fā)，要求控股兩類(lèi)及兩類(lèi)以上金融機(jī)構(gòu)并且符合規(guī)定情形的企業(yè)應(yīng)當(dāng)設(shè)立金融控股公司，由人民銀行進(jìn)行準(zhǔn)入管理，并實(shí)施監(jiān)管，推動(dòng)規(guī)范發(fā)展，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于已控股兩類(lèi)以上金融機(jī)構(gòu)，但尚未達(dá)到資產(chǎn)規(guī)模要求的企業(yè)，分兩種情況：一是根據(jù)金控辦法，人民銀行按照宏觀審慎監(jiān)管要求，認(rèn)為需要設(shè)立金融控股公司的，企業(yè)應(yīng)當(dāng)提出設(shè)立申請(qǐng)。二是其他不屬于此類(lèi)情形的，不需要申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司，但應(yīng)在現(xiàn)行的法律法規(guī)框架下依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，并且名稱(chēng)中不得帶有“金融控股”、“金融集團(tuán)”等字樣。

近日，亦有接近監(jiān)管人士對(duì)記者表示，金控公司非“超級(jí)牌照”，央行對(duì)于金控公司的監(jiān)管政策是中性的。如果金控公司的資產(chǎn)規(guī)模比較大，通過(guò)監(jiān)管對(duì)其潛在風(fēng)險(xiǎn)有對(duì)沖作用；如果金融機(jī)構(gòu)規(guī)模比較小，可能風(fēng)險(xiǎn)較小，通過(guò)分業(yè)監(jiān)管可防范風(fēng)險(xiǎn)。“《金控辦法》是一種監(jiān)管要求，對(duì)設(shè)立的金控公司要求更高，因?yàn)楦鹘鹑跈C(jī)構(gòu)在接受目前已有的監(jiān)管外，股東層面也要接受人民銀行的監(jiān)管。”該人士稱(chēng)。

對(duì)于目前的進(jìn)展，趙先信表示，金控辦法發(fā)布以后方方面面反響都很積極，一些企業(yè)向人民銀行進(jìn)行咨詢(xún)，總體來(lái)看相關(guān)工作正在穩(wěn)步推進(jìn)。在金控辦法于11月1日正式實(shí)施后，具備設(shè)立金融控股公司情形且擬設(shè)立的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)向人民銀行提交申請(qǐng)。