胡群/文 金融嚴(yán)監(jiān)管進(jìn)一步加強(qiáng)。10月16日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布《銀保監(jiān)會持續(xù)推動重大案件責(zé)任人員問責(zé)處理》，稱“在浦發(fā)銀行成都分行、廣發(fā)銀行惠州分行此前發(fā)生的兩起重大案件查處工作中，中國銀保監(jiān)會持續(xù)推動對相關(guān)責(zé)任人員的問責(zé)處理工作。”

銀保監(jiān)會表示，對浦發(fā)銀行成都分行發(fā)生的違規(guī)發(fā)放貸款案件，中國銀保監(jiān)會已依法對浦發(fā)銀行總行時(shí)任董事長、時(shí)任行長、1名原副行長等總行責(zé)任人員，對浦發(fā)銀行成都分行原行長、2名副行長、1名部門負(fù)責(zé)人和1名支行行長等分行責(zé)任人員給予行政處罰，并責(zé)成浦發(fā)銀行對相關(guān)責(zé)任人員嚴(yán)肅處理。目前，已有311名責(zé)任人員受到浦發(fā)銀行內(nèi)部問責(zé)，多名中高層管理人員受到黨紀(jì)處分，地方人民法院已對浦發(fā)銀行成都分行原行長等21名刑事被告人作出判決。

對廣發(fā)銀行惠州分行發(fā)生的違法違規(guī)擔(dān)保案件，中國銀保監(jiān)會已依法對廣發(fā)銀行總行時(shí)任董事長、時(shí)任行長等總行責(zé)任人員，對廣發(fā)銀行惠州分行原行長、2名副行長、2名原紀(jì)委書記及6名涉案人員等分行責(zé)任人員給予行政處罰，并責(zé)成廣發(fā)銀行總行按照黨規(guī)黨紀(jì)、內(nèi)部規(guī)章對總行相關(guān)高管及責(zé)任人員嚴(yán)肅處理。目前，已有48名責(zé)任人員受到黨紀(jì)處分、內(nèi)部問責(zé)，地方人民法院已對包括廣發(fā)銀行惠州分行、僑興集團(tuán)有限公司涉案人員等在內(nèi)的共12名刑事被告人作出一審判決。

銀保監(jiān)會進(jìn)一步指出，在上述兩起重大案件查處工作中，中國銀保監(jiān)會堅(jiān)持對違法違規(guī)案件處罰問責(zé)高壓態(tài)勢，推動相關(guān)機(jī)構(gòu)健全公司治理、強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，提升合規(guī)管理水平，從嚴(yán)落實(shí)案件防控各項(xiàng)要求。下一步，中國銀保監(jiān)會將繼續(xù)按照黨中央、國務(wù)院決策部署，加大監(jiān)管力度，深化整治市場亂象，嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)行為，堅(jiān)決打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。

針對于此，浦發(fā)銀行方面向經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)表示，“我行已按照黨紀(jì)黨規(guī)和行紀(jì)行規(guī)，對有責(zé)人員進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。同時(shí)，有關(guān)涉案人員已由法院依法判決。目前，成都分行已完成違規(guī)貸款的合規(guī)整改工作，并對風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行了全面評估、分類施策、強(qiáng)化管理，風(fēng)險(xiǎn)總體可控；客戶權(quán)益未受影響。我行自2016年起對成都分行進(jìn)行班子重組和文化重塑，現(xiàn)在分行員工隊(duì)伍穩(wěn)定、各項(xiàng)經(jīng)營管理工作正常。”

“中國銀保監(jiān)會有關(guān)持續(xù)推動重大案件責(zé)任人員問責(zé)處理通報(bào)，涉及我行惠州分行發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，是三年前監(jiān)管機(jī)構(gòu)對我行相關(guān)處罰的后續(xù)。目前，司法機(jī)關(guān)已查明該案系以僑興集團(tuán)相關(guān)高管為首偽造我行印章實(shí)施的詐騙犯罪行為，我行已經(jīng)并將繼續(xù)積極配合司法機(jī)關(guān)查清事實(shí)，依法處置。”廣發(fā)銀行方面向經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)稱，“近年來，我行全面強(qiáng)化黨的領(lǐng)導(dǎo)，持續(xù)向發(fā)展大局聚焦、向主流市場聚力，堅(jiān)持規(guī)模與效益穩(wěn)步提升、質(zhì)量與結(jié)構(gòu)同步優(yōu)化，向上向好發(fā)展態(tài)勢強(qiáng)勁。我行深刻汲取歷史教訓(xùn)，加強(qiáng)源頭管理，堅(jiān)持強(qiáng)化制度建設(shè)與嚴(yán)格制度執(zhí)行并舉，對標(biāo)監(jiān)管新規(guī)對現(xiàn)有規(guī)章制度查漏補(bǔ)缺，扎緊制度籠子，完善案件防控與員工行為管理機(jī)制，組織系列聯(lián)合排查等專項(xiàng)治理，以問題整改為抓手舉一反三堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞，嚴(yán)處違法違規(guī)行為，切實(shí)保障穩(wěn)健合規(guī)經(jīng)營，努力開拓高質(zhì)量發(fā)展新局面。”

近年，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)持續(xù)加強(qiáng)金融監(jiān)管，今年尤其加大處罰力度。8月28日，兩家國有大型銀行中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行吃到合計(jì)逾9000萬元的大額罰單。針對農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控有效性現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、貼現(xiàn)資金直接回流至銀行承兌匯票出票人等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該行罰沒合計(jì)5315.6萬元，并對相關(guān)責(zé)任人員給予行政處罰。針對建設(shè)銀行同業(yè)和理財(cái)(資管)業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的理財(cái)資金違規(guī)投資房地產(chǎn)、未做到理財(cái)業(yè)務(wù)與自營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該行罰款3920萬元，并對相關(guān)責(zé)任人員給予行政處罰，其中，禁止1名責(zé)任人員終身從事銀行業(yè)工作。

9月4日，銀保監(jiān)會再次公布多張“億級”罰單，對民生銀行、浙商銀行、廣發(fā)銀行、華夏銀行、華融資產(chǎn)等多家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計(jì)3.2億元。其中，民生銀行、浙商銀行和廣發(fā)銀行及各行當(dāng)事員工分別被罰沒1.08億元、1.02億元和9283.06萬元。