經(jīng)濟觀察網(wǎng) 記者 萬敏 5月18日晚間，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會與中國支付清算協(xié)會聯(lián)名公告，稱開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關交易活動，違反有關法律法規(guī)，并涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券、非法發(fā)售代幣票券等犯罪活動。

這一公告由中國人民銀行的官方公眾號發(fā)布后，閱讀數(shù)量很快沖破10萬+。

此前，中國人民銀行等部門發(fā)布的《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》等要求。

今年4月份，比特幣價格一度突破6萬美元/枚，被馬斯克推崇的狗狗幣成為幣圈新寵，價格節(jié)節(jié)攀升，討論熱度從幣圈一直蔓延到更廣泛的年輕人互聯(lián)網(wǎng)空間。

據(jù)QuestMobile的報告，2021年一季度，火幣Pro OKEx比特幣萊特幣、幣世界等APP流量活躍用戶數(shù)大增。從用戶畫像來看，高線城市男性人群是虛擬貨幣的主要玩家，同樣也是在線金融行業(yè)的主要用戶群體。

三家協(xié)會在18日的公告中表示，虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關投機交易活動存在虛假資產(chǎn)風險、經(jīng)營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。從我國現(xiàn)有司法實踐看，虛擬貨幣交易合同不受法律保護，投資交易造成的后果和引發(fā)的損失由相關方自行承擔。

“廣大消費者要增強風險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防個人財產(chǎn)及權益受損。要珍惜個人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、購買和銷售相關交易充值碼以及劃轉相關交易資金等活動，防止違法使用和個人信息泄露。”公告同時稱。

中國銀行法學研究會理事肖颯對記者表示，作為挖礦界的扛把子，華人對于幣圈的影響是實實在在的。我國三大重量級協(xié)會發(fā)布的防范炒作風險公告，斷掉了國內(nèi)居民虛擬幣頻繁交易的基礎設施，對于控制內(nèi)地居民炒幣起到了正向引導作用，效果立現(xiàn)。

2013年12月，中國人民銀行等五部委聯(lián)合下發(fā)《關于防范比特幣風險的通知》，要求金融機構和支付機構不得開展比特幣相關業(yè)務。2014年4月，招商銀行宣布將禁止其賬戶交易比特幣、輕幣和其他“數(shù)字貨幣”。隨后，華夏銀行、中國建設銀行、中國銀行、光大銀行、平安銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、廣發(fā)銀行、中國工商銀行、交通銀行、民生銀行等13家銀行在短短兩周之內(nèi)發(fā)布了類似公告。

本月初，中信銀行官網(wǎng)發(fā)布公告稱：“任何機構和個人不得將中信銀行賬戶用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現(xiàn)、購買及銷售相關交易充值碼等活動，不得通過中信銀行賬戶劃轉相關交易資金。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，中信銀行有權采取暫停相關賬戶交易、注銷相關賬戶等措施。”

中南財經(jīng)政法大學數(shù)字經(jīng)濟研究院高級研究員金天認為，近年來一些“交易所”吸引國內(nèi)用戶參與，更多是引導其開立平臺虛擬賬戶，以個人轉賬形式（C2C）實現(xiàn)資金轉移并流入境外的虛擬代幣交易市場，在此過程中銀行扮演了事實上的支付通道角色，嚴格意義上講是不合法合規(guī)的。中信銀行等金融機構“全面封殺比特幣交易”，更多是指加強資金流向預警監(jiān)測，對可疑交易進行攔截和打擊。將迫使原有的交易模式轉向更加隱蔽的渠道，加大國內(nèi)用戶參與虛擬代幣投資交易的難度。

此次三家協(xié)會的公告將“有關機構不得開展與虛擬貨幣相關的業(yè)務”更進一步明確，金融機構、支付機構等會員單位要切實增強社會責任，不得用虛擬貨幣為產(chǎn)品和服務定價，不得承保與虛擬貨幣相關的保險業(yè)務或將虛擬貨幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關的服務。包括但不限于：為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結算等服務；接受虛擬貨幣或將虛擬貨幣作為支付結算工具；開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務；開展虛擬貨幣的儲存、托管、抵押等業(yè)務；發(fā)行與虛擬貨幣相關的金融產(chǎn)品；將虛擬貨幣作為信托、基金等投資的投資標的等。

肖颯認為，公告中特別提到不得“間接”為客戶提供虛擬幣服務，這說明一是穿透式監(jiān)管，表面文章不影響定性；其次謹防金融機構與其他公司合作進行虛擬幣業(yè)務，防止牌照亂用；第三增加會員單位的合規(guī)義務，篩查涉幣服務。

5月19日，美股盤前，美股區(qū)塊鏈概念股盤前大跌，Riot Blockchain(RIOT.O)跌超10%，Marathon Patent(MARA.O)、嘉楠科技(CAN.O)跌超7%，Coinbase(COIN.O)跌超4%。