經(jīng)濟觀察網(wǎng) 記者 黃一帆 又一家券商開啟基金投顧業(yè)務(wù)。5月20日，國金證券旗下APP傭金寶正式上線“國金100”基金投顧業(yè)務(wù)。

所謂基金投顧業(yè)務(wù)，全稱“公募基金投資顧問業(yè)務(wù)”，指“具備基金投顧業(yè)務(wù)試點資格的機構(gòu)接受客戶委托，通過全市場優(yōu)選基金產(chǎn)品，為客戶提供與之匹配的基金投資組合方案，并代替客戶進行基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請”的業(yè)務(wù)。

“目前，全市場公募基金數(shù)量約1萬只左右。在這么多的公募基金中選擇和擇時買賣是投資者面臨的投資難題。開展公募基金投顧業(yè)務(wù)將推動投顧服務(wù)從賣方向買方服務(wù)轉(zhuǎn)型。”國金證券方面人士告訴記者。

據(jù)了解，去年七月，國金證券獲批基金投資顧問業(yè)務(wù)試點資格。今年1月，證監(jiān)會、四川證監(jiān)局正式同意國金證券基金投顧業(yè)務(wù)開業(yè)。

據(jù)了解，“國金100”首批開放了5個組合策略，包括“百分添利·貨幣優(yōu)享”、“百分安心·穩(wěn)健理財”、“百分順鑫·平衡配置”、“百分進取·黃金賽道”和“百分超越·行業(yè)明星”。

其中，“百分添利·貨幣優(yōu)享”以貨幣基金增強(固收倉位100%)為目標；“百分安心·穩(wěn)健理財”以低風險固收為打底(固收倉位80%-90%)，其余三個策略則相繼提高了權(quán)益類資產(chǎn)的配置，從而滿足不同風險承受和財富管理需求的投資者。

國金證券相關(guān)負責人告訴記者，“國金100”建立了嚴格的基金管理人與基金產(chǎn)品篩選機制，嚴選優(yōu)質(zhì)基金產(chǎn)品作為組合策略的產(chǎn)品池。公司并不把“規(guī)模”作為基金投顧推廣的首要目標，而是希望把“基金投顧”這種投資方式“匹配”給適合這種模式的投資者，進而提升公司財富管理服務(wù)的整體價值。

“基金投顧有望重構(gòu)券商的商業(yè)模式和用戶連接體系，讓券商擺脫在基金理財中的銷售渠道這個單一身份。”該負責人表示，未來公司將重點做好三件事情：第一，通過精準匹配的方式，將基金投顧模式的潛客匹配到適合的組合策略；第二，根據(jù)客戶大類資產(chǎn)配置方案的建議，引導(dǎo)客戶科學理性地配置參與“基金投顧”的資產(chǎn)比例；第三，持續(xù)地做好陪伴服務(wù)，解決客戶在投前、投中、投后可能遇見的各種問題。

據(jù)了解，截至目前，共有59家機構(gòu)獲批基金投顧試點，其中銀行3家、券商有29家、基金公司24家、獨立銷售機構(gòu)3家。

而兩批共計29家獲得基金投顧試點資格的券商中，正式對外展業(yè)的券商包括國聯(lián)證券、銀河證券、國泰君安、華泰證券、中信建投等券商。

天風證券分析稱，這意味著大部分銀行在銷售基金時或?qū)o法直接為客戶提供基金投資者組合建議。目前財富管理正處于從“賣產(chǎn)品”到“賣配置”的階段，而基金投顧將成為最重要的牌照基礎(chǔ)，目前券商已占據(jù)先發(fā)優(yōu)勢，看好其后續(xù)進一步壓縮銀行代銷市場份額。