經濟觀察網 記者 汪青 2024年3月5日，經濟觀察網記者獲悉，今年兩會期間，全國人大代表、人民銀行上海總部副主任兼上海市分行行長金鵬輝帶來關于加快推進《反洗錢法》審議發(fā)布的建議。

金鵬輝表示，近年來，我國面臨的反洗錢工作形勢發(fā)生很大變化，2007年1月1日施行的反洗錢法已難以滿足反洗錢工作高標準推進的需要，也與反洗錢國際標準存在一定差距，亟待修訂完善并盡快發(fā)布。

具體而言，一是現(xiàn)行法未充分體現(xiàn)風險為本的反洗錢原則，沒有從識別、評估并采取措施降低洗錢風險的角度規(guī)定機構義務，造成機構“重合規(guī)、輕風險”。

二是現(xiàn)行法規(guī)定的反洗錢法律責任不完善。一方面，內控機制有效性對機構反洗錢工作起根本性作用，但是現(xiàn)行反洗錢法未將其作為行政罰款的情形；另一方面，對機構和相關責任人的罰款標準較低，不利于形成有效的監(jiān)管震懾。

三是反洗錢監(jiān)管協(xié)作機制不夠順暢，對新型洗錢風險監(jiān)測防控及打擊治理力度有待加大。同時，迎接反洗錢國際組織第五輪評估也需要配套修訂反洗錢法。

2024年1月22日，國務院常務會議決定將《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案）》提請全國人大常委會審議。金鵬輝表示，修訂草案進一步明確了反洗錢的概念和任務，強調了風險為本的反洗錢原則，完善了反洗錢義務主體范圍和反洗錢義務規(guī)定，健全了部門職責分工和信息共享規(guī)定，增強了反洗錢行政處罰的懲戒性，基本解決了當前影響我國反洗錢工作高質量發(fā)展的頂層制度設計問題。建議加快推進《反洗錢法》審議發(fā)布，為我國反洗錢工作高標準推進并順利通過新一輪反洗錢國際評估提供強力支撐。