經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 胡艷明 6月18日，由經(jīng)濟(jì)觀察報主辦的“新價值 新動力2023—2024年度受尊敬企業(yè)年會”在北京舉行。在論壇上，北京銀行副行長戴煒發(fā)表了題為《踐行ESG理念 推動金融可持續(xù)發(fā)展》的演講。

談及本次論壇的主題——“最受尊敬的企業(yè)”，戴煒表示，“現(xiàn)代管理學(xué)之父”彼得·德魯克曾說過：判斷一個企業(yè)是不是好企業(yè)，除了經(jīng)濟(jì)維度，還需要有一個社會維度。社會維度是有關(guān)企業(yè)存亡的一個重要指標(biāo)，企業(yè)是社會和經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物。由此可見，受人尊敬的企業(yè)應(yīng)該是經(jīng)濟(jì)價值和社會價值雙重驅(qū)動的企業(yè)。而在當(dāng)前全球可持續(xù)發(fā)展浪潮下，越來越多的市場主體更加意識到“經(jīng)濟(jì)效益最大化”并非好企業(yè)的唯一內(nèi)涵。

戴煒認(rèn)為，中國的企業(yè)一直在轉(zhuǎn)型的道路上，變中尋機(jī)，砥礪前行，聚焦新環(huán)境下的發(fā)展契機(jī)并面對挑戰(zhàn)。尤其在當(dāng)前社會，綠色金融和ESG投資漸趨成熟并且成為具有戰(zhàn)略意義的國內(nèi)國際發(fā)展高地，企業(yè)面臨著廣闊的ESG轉(zhuǎn)型新機(jī)遇，加速ESG轉(zhuǎn)型也因此成為企業(yè)未來發(fā)展的必然趨勢。同樣，可持續(xù)發(fā)展和ESG轉(zhuǎn)型也為銀行的戰(zhàn)略導(dǎo)向、組織管理、業(yè)務(wù)推動等各個方面增加了新的維度、提供了新的思路和打法，可持續(xù)金融代表著銀行發(fā)展的未來。

在演講中，戴煒就銀行業(yè)踐行ESG理念、推動金融可持續(xù)發(fā)展的愿景等話題與現(xiàn)場嘉賓進(jìn)行交流，并結(jié)合北京銀行的實踐進(jìn)行分析、提出見解。

在演講伊始，戴煒講述了銀行業(yè)進(jìn)行ESG轉(zhuǎn)型的重要性。戴煒表示，ESG轉(zhuǎn)型符合國家戰(zhàn)略和金融監(jiān)管的內(nèi)在要求，同時也滿足了社會公眾對企業(yè)愿景的訴求，是銀行業(yè)自身價值創(chuàng)造和風(fēng)險控制的內(nèi)在需求。

戴煒提出，首先，ESG轉(zhuǎn)型符合國家戰(zhàn)略和金融監(jiān)管內(nèi)在要求。近年來，國家推出一系列政策，提出可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略，并穩(wěn)步推進(jìn)我國可持續(xù)披露準(zhǔn)則體系建設(shè)。戴煒表示，中國ESG發(fā)展逐步融入國際ESG蓬勃發(fā)展的潮流中，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，ESG是必答題。ESG轉(zhuǎn)型滿足社會公眾對企業(yè)愿景的訴求。當(dāng)前，不少銀行已經(jīng)開始定期披露年度ESG報告。北京銀行也已經(jīng)連續(xù)三年披露ESG報告，并把ESG理念深度融入全行發(fā)展戰(zhàn)略，將原“董事會戰(zhàn)略委員會”更名為“董事會戰(zhàn)略及社會責(zé)任（ESG）委員會”，在ESG轉(zhuǎn)型和披露方面邁出了重要一步。最后，戴煒談到，ESG轉(zhuǎn)型是銀行業(yè)自身價值創(chuàng)造和風(fēng)險控制的內(nèi)在需求。踐行ESG理念，不僅可以提升ESG商譽(yù)，還有助于增強(qiáng)自身抵御風(fēng)險的能力，幫助創(chuàng)造長期利潤。

從銀行業(yè)的角度出發(fā)，戴煒表示，北京銀行將致力于打造ESG投研體系，引導(dǎo)金融資源向綠色低碳、普惠金融領(lǐng)域傾斜。力爭從“產(chǎn)融一體發(fā)展可持續(xù)金融”的維度，深度解讀可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)對金融行業(yè)未來發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的影響，爭當(dāng)銀行業(yè)ESG投融資的先行者。

一是緊跟政策部署，探索ESG發(fā)展“新路徑”。以黨的二十大精神為指引，緊密圍繞服務(wù)首都全面低碳轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略方向，將綠色理念融入發(fā)展戰(zhàn)略、政策制度、管理流程、金融服務(wù)等各環(huán)節(jié)，不斷加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和資源傾斜，提升綠色金融發(fā)展質(zhì)效；提升綠色金融業(yè)務(wù)精細(xì)化管理水平，結(jié)合專業(yè)機(jī)構(gòu)“雙碳”研究成果，更加科學(xué)化制定投融資分地區(qū)增長目標(biāo)；加快制定并落實北京銀行ESG三年行動計劃，探索“積極穩(wěn)妥推進(jìn)碳達(dá)峰碳中和”的綠色金融發(fā)展路徑，搭建契合國家綠色發(fā)展需求、綠色北京建設(shè)需要的綠色金融平臺。

二是注重市場參與，搶占ESG市場“新高地”。北京銀行將加碼ESG行業(yè)深度研究，甄選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)機(jī)會，打造銀行業(yè)領(lǐng)先品牌。在此基礎(chǔ)上，北京銀行將ESG因素全面融入企業(yè)客戶評價體系，加碼價值型企業(yè)的發(fā)掘培育，深挖結(jié)構(gòu)性產(chǎn)業(yè)投資機(jī)會，將更多營銷和服務(wù)資源向ESG領(lǐng)先企業(yè)傾斜，在持續(xù)優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)的同時，帶動更多環(huán)境和社會效益增長，實現(xiàn)從關(guān)注短期熱點到深耕長期趨勢的邁進(jìn)，從短期價值增值到長期價值創(chuàng)造的飛躍。

三是強(qiáng)化數(shù)字賦能，搭建ESG體系“生態(tài)網(wǎng)”。北京銀行將以“一個銀行、一體數(shù)據(jù)、一體平臺”理念為指引，提升ESG項目精細(xì)化管理能力，建設(shè)與ESG相適配的“數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施”，筑牢綠色金融的數(shù)字底座，推動ESG轉(zhuǎn)型與數(shù)字化轉(zhuǎn)型的深度融合。持續(xù)推動綠色金融管理系統(tǒng)建設(shè)，運(yùn)用敏捷高效、體驗極致的數(shù)字技術(shù)工具，促進(jìn)綠色識別精準(zhǔn)化和綠色評級智能化；推動建立北京銀行企業(yè)碳賬戶系統(tǒng)，為北京銀行碳金融產(chǎn)品開發(fā)提供底層數(shù)據(jù)支撐，做好綠色低碳領(lǐng)域優(yōu)質(zhì)項目儲備，提升北京銀行碳金融業(yè)務(wù)規(guī)模和市場競爭力。

四是專注創(chuàng)新研發(fā)，打開ESG產(chǎn)品服務(wù)“新空間”。ESG理念的蓬勃興起，帶動了ESG主題金融產(chǎn)品市場的形成和發(fā)展。北京銀行將鏈接多層次資本市場，聚焦共同富裕、鄉(xiāng)村振興、普惠小微等重點領(lǐng)域，挖掘優(yōu)質(zhì)企業(yè)，打造ESG系列金融服務(wù)的行業(yè)標(biāo)桿。構(gòu)建北京銀行特色ESG解決方案，并打造多款ESG主題金融產(chǎn)品，發(fā)布基于可量化環(huán)境效益及ESG評價結(jié)果的碳賬戶掛鉤貸款產(chǎn)品“京行碳e貸”，以金融產(chǎn)品創(chuàng)新活躍碳交易市場；發(fā)布“碳惠融”綠色金融綜合服務(wù)方案，積極融入低碳建設(shè)新格局，讓企業(yè)客戶在碳減排這一目標(biāo)上，形成更強(qiáng)大的合力和共同目標(biāo)感，將ESG打造成未來企業(yè)客戶核心競爭力的全新落腳點。

五是深化風(fēng)險管理，筑牢ESG風(fēng)險“防火墻”。銀行進(jìn)軍ESG這一相對新穎的領(lǐng)域，同樣也將面對各類風(fēng)險，例如環(huán)境氣候風(fēng)險、企業(yè)合規(guī)風(fēng)險、技術(shù)轉(zhuǎn)型風(fēng)險等。這就要求銀行在充分了解客戶的基礎(chǔ)上，將ESG風(fēng)險與信用風(fēng)險等風(fēng)險類型進(jìn)一步整合。另一方面，ESG風(fēng)險也可以視同為信用風(fēng)險前置指標(biāo)。因此，北京銀行將不斷強(qiáng)化ESG風(fēng)險管理體系建設(shè)，把ESG納入信貸全流程，制定分行業(yè)的差異化風(fēng)險管理策略；持續(xù)開展氣候風(fēng)險壓力測試，為應(yīng)對氣候變化政策制定、氣候風(fēng)險投融資提供重要依據(jù)；搭建ESG風(fēng)險管理的長期戰(zhàn)略框架，實現(xiàn)ESG風(fēng)險管理的系統(tǒng)化、制度化，穩(wěn)步駛?cè)隕SG投融資的快車道。

ESG生態(tài)體系建設(shè)需要銀行聯(lián)合政府部門、專業(yè)機(jī)構(gòu)、投資者、企業(yè)等，從各個層面拓寬ESG應(yīng)用場景。戴煒表示，北京銀行將以開放包容的姿態(tài)擁抱可持續(xù)發(fā)展新時代，打造綠色金融行業(yè)標(biāo)桿，展現(xiàn)負(fù)責(zé)任銀行形象。

戴煒介紹，北京銀行著眼全球可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略，簽署《負(fù)責(zé)任銀行原則》，成為聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署金融倡議組織成員，為推動實現(xiàn)聯(lián)合國可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)貢獻(xiàn)中國金融力量；與中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，共同設(shè)立雙碳與金融研究中心；積極發(fā)揮平臺撬動作用，與通州區(qū)政府簽署綠色金融全面合作協(xié)議，助推氣候投融資試點建設(shè)；與北京綠色交易所簽署深化綠色金融業(yè)務(wù)合作協(xié)議，合力支持首都綠色發(fā)展和綠色金融國際中心建設(shè)；與世界自然基金會簽署合作備忘錄，持續(xù)加強(qiáng)在綠色市場與前沿的探索，為綠色金融服務(wù)再添新翼。

同時，戴煒表示，北京銀行致力于打造綜合化金融服務(wù)體系，圍繞ESG生態(tài)圈優(yōu)化金融綜合服務(wù)方案。北京銀行正在打造組合金融服務(wù)模式，通過政府服務(wù)、商行服務(wù)、投行服務(wù)和公司服務(wù)、消費(fèi)者服務(wù)的有效鏈接和高效聯(lián)動，延伸可持續(xù)金融服務(wù)半徑，為可持續(xù)發(fā)展企業(yè)搭建綜合化、一體化的金融服務(wù)體系，為綠色技術(shù)創(chuàng)新構(gòu)建專業(yè)化、精細(xì)化的融資支持路徑，為國內(nèi)ESG生態(tài)圈建設(shè)貢獻(xiàn)更高質(zhì)量、更加堅實的金融力量。

展望未來，戴煒表示，北京銀行將持續(xù)加強(qiáng)與優(yōu)質(zhì)機(jī)構(gòu)的深度合作，完善信息共享機(jī)制，打造產(chǎn)學(xué)研優(yōu)勢互補(bǔ)、資源共享、開放共贏的生態(tài)圈，促進(jìn)更多高質(zhì)量的ESG與綠色金融研究成果落地，激發(fā)更多高水平的ESG合作范式釋放動能，構(gòu)建“融資+融智”一體化客戶服務(wù)，推動可持續(xù)發(fā)展合作不斷向更寬領(lǐng)域、更高水平發(fā)展，匯聚業(yè)務(wù)與研究的價值共識，共譜綠色合作新篇章。

“謀定未來，篤信前行，順應(yīng)時代之變，方能履踐致遠(yuǎn)。”戴煒表示，北京銀行愿與各方一道，深度踐行ESG理念，推動金融可持續(xù)發(fā)展，打造創(chuàng)造價值、服務(wù)城市的生態(tài)銀行；通過更加便捷、更有溫度的金融服務(wù)，聚焦新價值、新動力，助力“受尊重企業(yè)”從“新綠”到“長青”，為新時代首都綠色發(fā)展貢獻(xiàn)更大力量。