經(jīng)濟觀察網(wǎng) 記者 胡艷明 9月9日,2022年度我國系統(tǒng)重要性銀行名單公布,19家銀行入選。
中國人民銀行(下稱“央行”)網(wǎng)站消息,根據(jù)《系統(tǒng)重要性銀行評估辦法》(下稱“《評估辦法》”),近期央行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會(下稱“銀保監(jiān)會”)開展了2022年度我國系統(tǒng)重要性銀行評估,認(rèn)定19家國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行,其中國有商業(yè)銀行6家,股份制商業(yè)銀行9家,城市商業(yè)銀行4家。
按系統(tǒng)重要性得分從低到高分為五組:第一組9家,包括中國民生銀行、中國光大銀行、平安銀行、華夏銀行、寧波銀行、廣發(fā)銀行、江蘇銀行、上海銀行、北京銀行;第二組3家,包括中信銀行、中國郵政儲蓄銀行、浦發(fā)銀行;第三組3家,包括交通銀行、招商銀行、興業(yè)銀行;第四組4家,包括中國工商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行;第五組暫無銀行進入。
這是監(jiān)管部門第二次公布系統(tǒng)重要性銀行名單。在此之前的2021年10月,央行與銀保監(jiān)會基于2020年數(shù)據(jù),評估認(rèn)定了19家國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行,包括6家國有商業(yè)銀行、9家股份制商業(yè)銀行和4家城市商業(yè)銀行。
與2021年10月第一次公布的名單相比,今年三類銀行——大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行入選系統(tǒng)重要性銀行的數(shù)量保持不變,仍然分別是6家、9家、4家。
但在分組上有所變化,其中中國民生銀行從第二組調(diào)整到第一組。行業(yè)人士認(rèn)為,這表明其系統(tǒng)重要性程度有所下降。
根據(jù)《評估辦法》,一級指標(biāo)包括四個:規(guī)模、關(guān)聯(lián)度、可替代性和復(fù)雜性,權(quán)重均為25%。每個一級指標(biāo)下設(shè)若干二級指標(biāo)。
一、規(guī)模:下設(shè)1個二級指標(biāo),即采用調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額作為定量指標(biāo),調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額是指作為杠桿率分母調(diào)整后的表內(nèi)資產(chǎn)余額和調(diào)整后的表外項目余額之和。
二、關(guān)聯(lián)度。關(guān)聯(lián)度下設(shè)3個二級指標(biāo),分別為金融機構(gòu)間資產(chǎn)、金融機構(gòu)間負債、發(fā)行證券和其他融資工具,權(quán)重均為8.33%。
三、可替代性。可替代性下設(shè)4個二級指標(biāo),分別為通過支付系統(tǒng)或代理行結(jié)算的支付額、托管資產(chǎn)、代理代銷業(yè)務(wù)和客戶數(shù)量和境內(nèi)營業(yè)機構(gòu)數(shù)量,權(quán)重均為6.25%。
四、復(fù)雜性。復(fù)雜性下設(shè)5個二級指標(biāo),分別為衍生產(chǎn)品、以公允價值計量的證券、非銀行附屬機構(gòu)資產(chǎn)、理財業(yè)務(wù)、境外債權(quán)債務(wù),權(quán)重均為5%。
成為系統(tǒng)重要性銀行將接受更嚴(yán)監(jiān)管,能夠入選系統(tǒng)重要性銀行名單,既是對各家銀行的肯定,又對各家銀行經(jīng)營發(fā)展提出了新挑戰(zhàn)。監(jiān)管部門對銀行的風(fēng)險防范能力、可持續(xù)經(jīng)營能力、資本管理等方面提出更高要求。
央行與銀保監(jiān)會表示,下一步將按照《系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定(試行)》的要求,持續(xù)做好系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管工作,增強宏觀審慎管理與微觀審慎監(jiān)管合力,促進系統(tǒng)重要性銀行穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展。
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