2023年11月25日，華夏銀行財富管理與私人銀行舉辦了“謀定后動，馭勢前行”私人銀行總行級投資策略會。本次投策會邀請首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、資產(chǎn)配置專家、知名機(jī)構(gòu)投資者等業(yè)界專家，從宏觀經(jīng)濟(jì)政策、資產(chǎn)配置策略、家族守富傳富，以及行業(yè)投資機(jī)遇等維度進(jìn)行交流探討，與投資者一同研判宏觀大勢，把握配置機(jī)遇。

華夏銀行副行長高波出席本次投策會并致辭，她表示越是市場震蕩波動的時候，越需要專業(yè)的投資理念和顧問式陪伴，財富管理機(jī)構(gòu)要發(fā)揮專業(yè)服務(wù)能力，在不確定性中捕捉確定性機(jī)會，與客戶一同穿越周期，共創(chuàng)成長。華夏銀行將持續(xù)秉持以客戶為中心的宗旨，不斷提升財富管理效能，深耕客戶關(guān)系，用專業(yè)創(chuàng)造價值，用服務(wù)回饋信賴，做持續(xù)善利于客戶的財富管理銀行。

華夏銀行上海分行行長程春濤代表上海分行對客戶的到來表示誠摯的歡迎，他表示上海分行將堅(jiān)持以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向，持續(xù)提升財富管理綜合能力，不斷完善投研體系和產(chǎn)品供應(yīng)體系，進(jìn)一步提升客戶服務(wù)體驗(yàn)。

謀定后動 共商宏觀大勢

本次投策會上中信證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家明明、金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會中國專家委員會專家宋健、重陽投資董事長王慶等業(yè)界專家，進(jìn)行了主題演講。中信證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家明明在主旨演講《宏觀經(jīng)濟(jì)和政策展望》中，分析了當(dāng)前居民資產(chǎn)負(fù)債表的變化趨勢及成因，回顧了今年以來國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢與政策舉措，指出2023年下半年以來，央行多次降息降準(zhǔn)，四季度中央財政增發(fā)1萬億國債，宏觀政策逆周期調(diào)節(jié)力度有所增加，財政、貨幣政策組合及其協(xié)調(diào)配合的方式將成為影響市場的核心因素。

金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會中國專家委員會專家宋健圍繞《新形勢下家族的守富與傳富》這一話題，結(jié)合當(dāng)前全球變局下家族財富掌門人需要面臨的挑戰(zhàn)和改變，闡述“不傳承”、“晚傳承”的風(fēng)險甚于“傳錯人”的觀點(diǎn)，呼吁及早做好資產(chǎn)保護(hù)和傳承規(guī)劃，充分利用保險保障、家族信托等工具手段，保障家族財富的穩(wěn)健傳承。

重陽投資董事長王慶以《當(dāng)前資本市場前景下的新經(jīng)濟(jì)投資機(jī)會》為題發(fā)表演講，他指出對于A股市場的投資而言，當(dāng)前正在迎來“逆向布局的時候”。從產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)上看，中國在高端制造業(yè)、消費(fèi)市場和數(shù)字經(jīng)濟(jì)等方面依然有比較優(yōu)勢，“新經(jīng)濟(jì)”將成為驅(qū)動中國經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的重要動力，同時也將為資本市場創(chuàng)造新的結(jié)構(gòu)性投資機(jī)會。

專業(yè)引領(lǐng) 打造綠色經(jīng)濟(jì)指數(shù)

綠色金融是銀行支持經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要發(fā)力點(diǎn)，本次投策會上中證指數(shù)公司負(fù)責(zé)人受邀出席，并與華夏銀行共同推出了國內(nèi)首只*契合綠色低碳轉(zhuǎn)型經(jīng)濟(jì)活動的資產(chǎn)配置指數(shù)——“中證華夏銀行綠色經(jīng)濟(jì)財富指數(shù)”。

該指數(shù)聚焦節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、生態(tài)環(huán)境、綠色服務(wù)、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級、清潔能源等綠色經(jīng)濟(jì)活動，優(yōu)選股票和債券兩類資產(chǎn)，綜合考量上市公司的成長因子和質(zhì)量因子，以及債券主體的信用評級、償債能力等指標(biāo)，經(jīng)過行業(yè)、收入、盈利、負(fù)債、估值等多維度的層層篩選確定標(biāo)的組合。

指數(shù)的構(gòu)建充分發(fā)揮了華夏銀行財富管理與私人銀行的專業(yè)優(yōu)勢，將資產(chǎn)配置理念融入其中，運(yùn)用目標(biāo)風(fēng)險模型確定股票和債券資產(chǎn)權(quán)重，并結(jié)合趨勢量化策略對股債組合比例進(jìn)行動態(tài)優(yōu)化，旨在前瞻性反映綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r的同時，為居民資產(chǎn)配置提供專業(yè)工具參考。

華夏銀行與中證指數(shù)公司自2021年戰(zhàn)略簽約以來，持續(xù)深化業(yè)務(wù)合作，先后發(fā)布中證華夏銀行新經(jīng)濟(jì)財富指數(shù)、新經(jīng)濟(jì)債券指數(shù)，再到本次的綠色經(jīng)濟(jì)財富指數(shù)，雙方各自發(fā)揮在財富管理和指數(shù)開發(fā)領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢，做好綠色金融服務(wù)的“大文章”，已初步形成了新經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域覆蓋高、中、低不同風(fēng)險水平的指數(shù)體系，是財富管理業(yè)務(wù)與指數(shù)化投資相結(jié)合，聚力引導(dǎo)金融資源支持創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)和綠色經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的有益嘗試和積極踐行。

馭勢前行  共創(chuàng)財富新局

華夏銀行財富管理與私人銀行深耕資產(chǎn)配置專業(yè)研究，著力提升居民財富管理的專業(yè)水平和服務(wù)能力，在本次投策會上發(fā)布了《華夏銀行私人銀行資產(chǎn)配置策略報告》，并同步啟動了“華夏頤養(yǎng)——頤養(yǎng)伴”養(yǎng)老資產(chǎn)配置百場巡講活動。

華夏銀行財富管理與私人銀行部副總經(jīng)理邊肖洲對資產(chǎn)配置策略報告進(jìn)行了解讀，沿著投資研究、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品策略和顧問服務(wù)的“投研配產(chǎn)服”專業(yè)鏈條，分析了股票、債券、外匯商品等大類資產(chǎn)走勢，根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好、家庭生命周期給出了資產(chǎn)配置和產(chǎn)品組合策略，分享了組合定期檢視和策略跟蹤調(diào)整的全閉環(huán)顧問服務(wù)邏輯。

隨著我國社會進(jìn)入老齡化階段，居民提前進(jìn)行科學(xué)合理養(yǎng)老規(guī)劃的迫切性顯著提升。華夏銀行積極踐行中央金融工作會議對于做好“養(yǎng)老金融”大文章的要求，前期已推出“華夏頤養(yǎng)”養(yǎng)老金融系列產(chǎn)品，在本次投策會上正式發(fā)布針對養(yǎng)老客群的專屬資產(chǎn)配置服務(wù)——“頤養(yǎng)伴VCare”，并聯(lián)合理財、基金、保險等合作機(jī)構(gòu)同步啟動了“頤養(yǎng)伴”養(yǎng)老資產(chǎn)配置百場巡講活動。華夏銀行將立足專業(yè)的市場研判和客戶養(yǎng)老需求，加強(qiáng)合作機(jī)構(gòu)生態(tài)圈建設(shè)，提供買方視角的資產(chǎn)配置建議，以更專業(yè)的團(tuán)隊(duì)、更貼心的服務(wù)為客戶提供優(yōu)質(zhì)的養(yǎng)老規(guī)劃，頤養(yǎng)配置長伴，守護(hù)客戶財富人生。易方達(dá)常務(wù)副總裁婁利舟、人保壽險銀行保險事業(yè)部副總經(jīng)理部偉濱、華夏理財副總裁賈志敏等嘉賓出席了啟動儀式。

本次策略會是華夏銀行私人銀行首場總行級投策會，華夏銀行將秉承“承水之德 善利于您”的財富觀，常態(tài)化組織資產(chǎn)配置策略報告活動，傳導(dǎo)資產(chǎn)配置和長期投資理念，不斷提升專業(yè)服務(wù)能力，做客戶財富的守護(hù)者、價值的共創(chuàng)者。

*中證指數(shù)公司提供，根據(jù)中證指數(shù)公司指數(shù)歷史發(fā)布情況統(tǒng)計。 

風(fēng)險提示：市場有風(fēng)險，投資須謹(jǐn)慎。

免責(zé)聲明：本次策略會相關(guān)內(nèi)容和觀點(diǎn)僅供交流使用，僅代表分享人個人觀點(diǎn)，僅供參考，不視為產(chǎn)品邀約和推薦。如您需購買相關(guān)產(chǎn)品，應(yīng)充分認(rèn)識產(chǎn)品的相關(guān)風(fēng)險，一切投資決策由您綜合各方信息后自行作出，本公司對于此次策略會提供信息所導(dǎo)致的任何直接或者間接的投資盈虧后果不承擔(dān)任何責(zé)任。