經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 汪青 2024年3月5日，經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者獲悉，在今年兩會期間，全國政協(xié)委員，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局黨委書記、局長王俊壽提交了《多管齊下，群防共治，合力構(gòu)建金融大監(jiān)管格局》的提案。

中央金融工作會議強(qiáng)調(diào)，要全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，有效防范化解金融風(fēng)險。切實(shí)提高金融監(jiān)管有效性，依法將所有金融活動全部納入監(jiān)管。金融本身是經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)，防控風(fēng)險是金融工作的永恒主題。

王俊壽表示，風(fēng)險主要體現(xiàn)在兩個層面，一種是市場內(nèi)生的、天然的風(fēng)險，對此要尊重市場規(guī)律，最大限度做好對沖和緩釋；另一種是外在的、人為的、多有風(fēng)腐一體特征的風(fēng)險，更應(yīng)予以防范處置。

基于此，王俊壽認(rèn)為，這些風(fēng)險問題至少涉及三個層面、六大責(zé)任的落實(shí)，必須對癥下藥、多管齊下、綜合施治。

第一層面，股東、高管責(zé)任是“內(nèi)環(huán)”。這是最核心的，他們既是公司治理的“牛鼻子”，更是風(fēng)險防控的“主心骨”。但一些大股東將金融機(jī)構(gòu)作為“提款機(jī)”，一些高管專注于謀求個人利益，委托代理行為扭曲，這是造成很多金融風(fēng)險的深層內(nèi)因。

第二層面，機(jī)構(gòu)、行業(yè)責(zé)任是“中環(huán)”。關(guān)鍵是加強(qiáng)機(jī)構(gòu)自律與行業(yè)互律，對風(fēng)險做到防之于未發(fā)，治之于未萌。而目前相關(guān)責(zé)任落實(shí)存在缺陷，有的機(jī)構(gòu)合規(guī)管理不到位；行業(yè)組織協(xié)調(diào)維權(quán)服務(wù)不足，在促進(jìn)行業(yè)良性競爭、形成風(fēng)險化解合力上作用發(fā)揮不夠；有的第三方機(jī)構(gòu)出具虛假會計(jì)、審計(jì)、評估報(bào)告，給了風(fēng)險蔓延可乘之機(jī)。

第三層面，監(jiān)管部門、地方政府責(zé)任是“外環(huán)”。通過落實(shí)屬地責(zé)任、兜底責(zé)任，強(qiáng)化“五大監(jiān)管”，織密兜牢風(fēng)險防控的安全網(wǎng)。過去一段時期金融監(jiān)管部門與地方政府間條塊化監(jiān)管協(xié)作不足，存在監(jiān)管盲區(qū)，“防火”不夠有效，“滅火”過于冗長，風(fēng)險處置耗費(fèi)大量資源。

王俊壽還表示，在前三層面以外，全媒體時代，公眾監(jiān)督與輿論監(jiān)督對風(fēng)險防控同樣有巨大力量。目前，金融領(lǐng)域的相關(guān)監(jiān)督的積極性、判斷力、執(zhí)行力仍有待提高，“吹哨”作用有待進(jìn)一步發(fā)揮。

對于上述存在問題，王俊壽提出以下三個方面的建議：

一是落實(shí)好體制，加快形成適應(yīng)金融強(qiáng)國建設(shè)需要的監(jiān)管體制。進(jìn)一步加強(qiáng)央地信息共享和監(jiān)管協(xié)作。提高監(jiān)管前瞻性、精準(zhǔn)性、有效性、協(xié)同性。強(qiáng)化“對監(jiān)管的監(jiān)管”，加大責(zé)任追究力度。

二是健全好機(jī)制，穩(wěn)預(yù)期、樹信心、促合規(guī)。首先是健全監(jiān)管全覆蓋機(jī)制；其次是健全行業(yè)自律機(jī)制；再次健全對第三方機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)制，明確對會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等實(shí)施監(jiān)管的立法授權(quán)，賦予金融監(jiān)管部門對虛假陳述等違規(guī)行為的直接處罰權(quán)；此外還要健全消保機(jī)制。

三是完善好法制，填補(bǔ)空白，減少掣肘，提升實(shí)效。圍繞“管住金融事，管好金融人，管到關(guān)鍵處”的立法意圖，“于法周延，于事簡便”，及時推進(jìn)法律法規(guī)“立改釋”。